單項(xiàng)選擇題下列交易或者行為中，保險(xiǎn)公司無(wú)需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有（）。

A.甲某以以一次性付款的方式購(gòu)買了多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不相符。
B.乙某的大額保費(fèi)保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費(fèi)賬戶。
C.丙某的大額保單在保險(xiǎn)合同生效日后第五天提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入丁某賬戶。
D.戊某要退保，保險(xiǎn)公司向他解釋說(shuō)這個(gè)時(shí)候退保要損失很多錢，但他堅(jiān)決要求退保，沒(méi)有什么合理原因。


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1.單項(xiàng)選擇題《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書》應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容、對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定、檢查結(jié)論。
B.對(duì)被查單位處理的初步意見(jiàn)。
C.提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)。

2.多項(xiàng)選擇題下列交易或者行為中，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有（）。

A.甲某最近一段時(shí)間頻繁投保、退保。
B.乙某在某保險(xiǎn)公司投保時(shí)不斷詢問(wèn)該保險(xiǎn)公司的核保、理賠、給付、退保規(guī)定，同時(shí)對(duì)其所要購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益也異常關(guān)注。
C.丙某要購(gòu)買一種壽險(xiǎn)，但是該險(xiǎn)種與其所表述的需求明顯不符，保險(xiǎn)公司工作人員解釋后，丙某仍堅(jiān)持購(gòu)買。
D.丁某最近一期保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)繳2000元，他支付了5萬(wàn)元，并在第二天要求保險(xiǎn)公司返還超出部分

3.多項(xiàng)選擇題下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)說(shuō)法正確的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。
C.未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。
D.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

5.多項(xiàng)選擇題下列交易或行為中，不屬于應(yīng)當(dāng)進(jìn)行報(bào)告的可疑交易的是（）。

A.甲某的證券賬戶自一年前開戶，一直沒(méi)有使用，其資金賬戶昨天剛進(jìn)行一筆大額轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)給乙某，今天又收到丙某轉(zhuǎn)來(lái)的一筆大額款項(xiàng)。
B.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，并說(shuō)明資金來(lái)源。
C.位于南美洲的某國(guó)屬于洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家，A證券公司發(fā)現(xiàn)客戶丁某和該國(guó)家有一些業(yè)務(wù)聯(lián)系。
D.戊公司堅(jiān)持要B保險(xiǎn)公司將其退還的保費(fèi)（該保費(fèi)是戊公司自己繳納的）轉(zhuǎn)入庚公司賬戶，因?yàn)槲旃緞偤们犯疽还P貨款，金額與保費(fèi)相同。