多項選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類對公客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》，下列客戶盡職調(diào)查審核層級說法正確的是（）。

A.內(nèi)勤行長在盡職調(diào)查后認為可以準入的，需根據(jù)客戶制裁風險等級，將盡職調(diào)查檔案提交至不同層級進行審核
B.中風險及以下客戶的盡職調(diào)查檔案，應由本級機構審核人員審核
C.高風險及以上客戶的盡職調(diào)查檔案，應逐級上報至一級分行客戶部門及反洗錢部門審核人員審核
D.極高風險及以上客戶的盡職調(diào)查檔案，應逐級上報至總行客戶部門及反洗錢部門審核人員審核


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1.多項選擇題客戶經(jīng)理應按照客戶制裁風險等級，定期對客戶盡職調(diào)查檔案進行復審。以下說法正確的是（）。

A.極高風險客戶：每6個月一次
B.高風險客戶：每12個月一次
C.中風險客戶：每24個月一次
D.中低風險及低風險客戶：每48個月一次

2.多項選擇題外幣票據(jù)托收。篩查要素應包括：（）、清算行等。

A.申請人
B.出票人
C.付款行
D.代收行

3.多項選擇題根據(jù)個人金融業(yè)務反洗錢操作流程，下列哪些情況需要展開加強型盡職調(diào)查？（）

A.命中監(jiān)控篩查名單，但不違反農(nóng)業(yè)銀行制裁合規(guī)政策
B.CCS等級為“高風險類”
C.交易目的、資金來源等與身份背景及風險狀況不一致
D.境外人士

4.多項選擇題下列哪些屬于制裁風險審核的要素？（）

A.實際收付款人（名稱、地址等）
B.貨物原產(chǎn)地
C.發(fā)貨人（名稱、地址等）
D.收貨人（名稱、地址等）

5.多項選擇題下列合規(guī)信息審核要點中，體現(xiàn)業(yè)務單據(jù)合理性的有？（）

A.對于個人跨境業(yè)務，應調(diào)查資金的來源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時間等方面，審核單據(jù)與報文信息的相符性。匯款用途為留學學費的，需提供學生證明、入學通知書等
B.匯款報文所顯示的貨物描述與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的貨物描述是否存在互相矛盾的情況
C.匯款報文所顯示的實際收付款方與合同、發(fā)票、提單等單據(jù)所顯示的買賣雙方是否一致。如不一致，應了解是否存在代理收付匯、代理貨物運輸、跨境結售匯等情況
D.匯款報文所顯示的日期與單據(jù)所顯示的日期是否合理匹配，是否存在匯款日期明顯早于單據(jù)日期等情況