A.針對客戶當(dāng)前關(guān)心的財(cái)務(wù)問題的建議，以及和其他理財(cái)目標(biāo)之間的關(guān)系和影響的分析
B.針對其他各項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財(cái)務(wù)安排或措施
C.針對客戶現(xiàn)階段的家庭財(cái)富保障的建議，以及保險(xiǎn)產(chǎn)品的推薦
D.針對客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，以及具體理財(cái)產(chǎn)品的推薦
E.關(guān)于實(shí)施理財(cái)規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議
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A.對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進(jìn)行了科學(xué)的規(guī)劃
B.對客戶人生不同階段的各個(gè)單項(xiàng)規(guī)劃也進(jìn)行了量化處理
C.明確了客戶的理財(cái)目標(biāo)
D.明確了客戶要實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)所需要的最低投資報(bào)酬率
E.注重單項(xiàng)規(guī)劃
A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力層面
B.風(fēng)險(xiǎn)容忍態(tài)度層面
C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度層面
D.資金承受能力層面
E.家庭層面
A.首先應(yīng)分析和評估客戶的家庭情況和財(cái)務(wù)狀況
B.第二步應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
C.最后應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財(cái)產(chǎn)品，建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成，包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
A.資產(chǎn)配置
B.風(fēng)險(xiǎn)控制
C.風(fēng)險(xiǎn)識別
D.投資理財(cái)產(chǎn)品推薦
E.實(shí)現(xiàn)利潤最大化
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.簡便性
最新試題
理財(cái)師幫助客戶了解清楚“自己現(xiàn)在在哪里”的切入點(diǎn)是（）
孫先生與張女士均為外企職員，夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價(jià)為90萬元的復(fù)式住宅，該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還，因當(dāng)初買房時(shí)采用等額本息還款法，孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元（現(xiàn)值）。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負(fù)債率為（）
下列不屬于評估風(fēng)險(xiǎn)管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是（）
對理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)，說法不正確的是（）
下列指標(biāo)中，屬于家庭財(cái)務(wù)保障涉及的指標(biāo)的有（）
反映客戶家庭還貸能力的指標(biāo)是（）
償付比率反映的是償債能力的高低，和資產(chǎn)負(fù)債率的功能一致，一般在（）以上為宜。
投資規(guī)劃方案主要包括（）個(gè)環(huán)節(jié)。
全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了（）
某理財(cái)師對于單項(xiàng)規(guī)劃的范圍不是很明確，按照科學(xué)的理財(cái)方案制定標(biāo)準(zhǔn)，單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃可以包括（）