A.首先應(yīng)分析和評估客戶的家庭情況和財(cái)務(wù)狀況
B.第二步應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
C.最后應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)配置比例選擇具體的投資理財(cái)產(chǎn)品，建立投資組合
D.資產(chǎn)配置由不同類別的資產(chǎn)所組成，包括股票、房產(chǎn)、債券和現(xiàn)金等
E.最后應(yīng)根據(jù)設(shè)定的現(xiàn)階段投資報(bào)酬率，進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置
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A.資產(chǎn)配置
B.風(fēng)險(xiǎn)控制
C.風(fēng)險(xiǎn)識別
D.投資理財(cái)產(chǎn)品推薦
E.實(shí)現(xiàn)利潤最大化
A.可行性
B.可操作性
C.有效性
D.普遍性
E.簡便性
A.保障優(yōu)先
B.爭取利潤最大化
C.合理運(yùn)用客戶保險(xiǎn)預(yù)算
D.寧多勿缺
E.保險(xiǎn)額度盡可能小
A.家具等家庭財(cái)產(chǎn)的損失可能
B.朋友間借貸可能產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險(xiǎn)
C.由于意外或疾病導(dǎo)致醫(yī)療費(fèi)用的大幅度增加的風(fēng)險(xiǎn)
D.特殊“投資”渠道產(chǎn)生的無法收回借出去的資金的風(fēng)險(xiǎn)
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力（傷殘）
A.人身風(fēng)險(xiǎn)
B.財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
C.意外傷害風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
E.投資風(fēng)險(xiǎn)
最新試題
正確識別潛在的人身風(fēng)險(xiǎn)是家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃中最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，下列不屬于由人身風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）
下列屬于流動(dòng)性資產(chǎn)比率的計(jì)算公式的是（）
客戶家庭財(cái)務(wù)狀況信息的內(nèi)容主要包括以下哪幾個(gè)方面？（）
下列屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容的有（）
下列屬于綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容的有（）
償付比率反映的是償債能力的高低，和資產(chǎn)負(fù)債率的功能一致，一般在（）以上為宜。
某理財(cái)師對于單項(xiàng)規(guī)劃的范圍不是很明確，按照科學(xué)的理財(cái)方案制定標(biāo)準(zhǔn)，單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃可以包括（）
下列不屬于評估風(fēng)險(xiǎn)管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是（）
反映客戶家庭還貸能力的指標(biāo)是（）
對理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)，說法不正確的是（）