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A.頻繁交易
B.蛇咬效應(yīng)
C.賭場(chǎng)資金效應(yīng)
D.盡量返本效應(yīng)

A.他們之間的關(guān)系是動(dòng)態(tài)的。
B.即便你選的投資標(biāo)的與你其他所有的資產(chǎn)都是負(fù)相關(guān)，不過(guò)如果他的收益真的很差的話(huà)，其實(shí)這也并不可取。
C.降低相關(guān)性可以使投資組合的有效邊界去往西北象限移動(dòng)，真正實(shí)現(xiàn)了高收益低風(fēng)險(xiǎn)。
D.很多時(shí)候，投資者買(mǎi)了數(shù)十只股票或基金，但數(shù)量上的分散，未必是真正意義上的性質(zhì)上的分散。

A.股票主要有兩種類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，第一是基于市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)，也就是系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)，也被稱(chēng)之為beta風(fēng)險(xiǎn)。
B.股票投資的第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)是股票持有的風(fēng)險(xiǎn)，也就是非系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)。
C.投資組合中的股票所涉及的產(chǎn)業(yè)板塊越多，每一種股票對(duì)投資收益的風(fēng)險(xiǎn)就越低，剩下的就只有貝塔風(fēng)險(xiǎn)或者是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)了。
D.資產(chǎn)配置就是在數(shù)量上買(mǎi)入更多標(biāo)的，以降低風(fēng)險(xiǎn)。

A.如果能夠減少組合當(dāng)中的波動(dòng)率，那么復(fù)利的收益率也將會(huì)變得更好。
B.通過(guò)一個(gè)謹(jǐn)慎的資產(chǎn)配置來(lái)減少長(zhǎng)期投資組合風(fēng)險(xiǎn)的另一個(gè)好處是，它可以幫助投資者堅(jiān)持并遵守長(zhǎng)期投資的策略，人們往往都不喜歡虧錢(qián)，當(dāng)投資組合的價(jià)值下降時(shí)，做出沖動(dòng)性出售的決定的可能性就會(huì)上升，減少投資組合中出現(xiàn)巨大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)增加投資者在市場(chǎng)條件不利時(shí)堅(jiān)持投資策略的可能。
C.一個(gè)投資組合，盡可能配置數(shù)量多的投資標(biāo)的，這樣就會(huì)分散風(fēng)險(xiǎn)。
D.各標(biāo)準(zhǔn)之間的相關(guān)性是非常穩(wěn)定的，因此，投資組合沒(méi)有必要頻繁調(diào)整。

A.制定一個(gè)謹(jǐn)慎的投資計(jì)劃
B.全面實(shí)施該計(jì)劃
C.跟蹤檢視并維持堅(jiān)持
D.每周調(diào)整一次資產(chǎn)配置規(guī)劃

A.現(xiàn)金賬戶(hù)用于為家庭財(cái)富打下穩(wěn)固基礎(chǔ)，以及支付未來(lái)可預(yù)見(jiàn)的開(kāi)支
B.中期固定收益類(lèi)賬戶(hù)用來(lái)支付生活開(kāi)銷(xiāo)和應(yīng)對(duì)緊急情況
C.中長(zhǎng)期投資類(lèi)賬戶(hù)用于提升賬戶(hù)的綜合收益類(lèi)，跑贏(yíng)通貨膨脹
D.長(zhǎng)期投資類(lèi)賬戶(hù)可以用于投資住宅、收藏品等流動(dòng)性較差的標(biāo)的

A.水流就是通貨膨脹，如果我們不去理財(cái)，財(cái)富之船就會(huì)后退
B.救生艇就是固定收益類(lèi)產(chǎn)品
C.風(fēng)帆是權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品
D.船體就是保障類(lèi)產(chǎn)品

A.電訪(fǎng)覆蓋率是需要考核的，通過(guò)這個(gè)指標(biāo)，可以看得出是否覆蓋盤(pán)活盡可能多的客戶(hù)。
B.資產(chǎn)配置率的考核，其根本目的是為了實(shí)現(xiàn)公司所有產(chǎn)品的銷(xiāo)售。
C.一線(xiàn)銷(xiāo)售人員的面訪(fǎng)數(shù)量達(dá)標(biāo)即可，可以忽略面訪(fǎng)的覆蓋率。
D.電訪(fǎng)覆蓋率太低的投資顧問(wèn)，很有可能電訪(fǎng)意愿不足，或者只喜歡經(jīng)營(yíng)一部分熟悉的客戶(hù)，容易造成網(wǎng)點(diǎn)資源的浪費(fèi)。

A.KYC與需求挖掘
B.引導(dǎo)客戶(hù)
C.基金組合模型匹配
D.資產(chǎn)配置跟蹤檢視

A.“基金投顧”是接受客戶(hù)委托，給客戶(hù)提供基金組合，獲取投資顧問(wèn)收入的模式。
B.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)從客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和真實(shí)理財(cái)需求出發(fā)，為客戶(hù)量身定制專(zhuān)屬投顧賬戶(hù)，擬定資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建基金組合，并由投資經(jīng)理根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投顧賬戶(hù)內(nèi)的底層基金資產(chǎn)進(jìn)行持續(xù)的動(dòng)態(tài)跟蹤和調(diào)整，通過(guò)優(yōu)化組合不斷貼近客戶(hù)的投資目標(biāo)，幫助客戶(hù)獲得良好的長(zhǎng)期收益。
C.“基金投顧”業(yè)務(wù)落地后，對(duì)FOF產(chǎn)品提出了挑戰(zhàn)，其本質(zhì)是與FOF進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。
D.把基金業(yè)績(jī)變?yōu)橥顿Y者的實(shí)際回報(bào)，這兩者之間的差距是提供基金投顧服務(wù)為客戶(hù)帶來(lái)的增量?jī)r(jià)值。