A.現(xiàn)金賬戶用于為家庭財富打下穩(wěn)固基礎，以及支付未來可預見的開支
B.中期固定收益類賬戶用來支付生活開銷和應對緊急情況
C.中長期投資類賬戶用于提升賬戶的綜合收益類，跑贏通貨膨脹
D.長期投資類賬戶可以用于投資住宅、收藏品等流動性較差的標的

A.水流就是通貨膨脹，如果我們不去理財，財富之船就會后退
B.救生艇就是固定收益類產(chǎn)品
C.風帆是權(quán)益類產(chǎn)品
D.船體就是保障類產(chǎn)品

A.電訪覆蓋率是需要考核的，通過這個指標，可以看得出是否覆蓋盤活盡可能多的客戶。
B.資產(chǎn)配置率的考核，其根本目的是為了實現(xiàn)公司所有產(chǎn)品的銷售。
C.一線銷售人員的面訪數(shù)量達標即可，可以忽略面訪的覆蓋率。
D.電訪覆蓋率太低的投資顧問，很有可能電訪意愿不足，或者只喜歡經(jīng)營一部分熟悉的客戶，容易造成網(wǎng)點資源的浪費。

A.KYC與需求挖掘
B.引導客戶
C.基金組合模型匹配
D.資產(chǎn)配置跟蹤檢視

A.“基金投顧”是接受客戶委托，給客戶提供基金組合，獲取投資顧問收入的模式。
B.試點機構(gòu)從客戶的財務狀況和真實理財需求出發(fā)，為客戶量身定制專屬投顧賬戶，擬定資產(chǎn)配置方案，構(gòu)建基金組合，并由投資經(jīng)理根據(jù)市場變化對投顧賬戶內(nèi)的底層基金資產(chǎn)進行持續(xù)的動態(tài)跟蹤和調(diào)整，通過優(yōu)化組合不斷貼近客戶的投資目標，幫助客戶獲得良好的長期收益。
C.“基金投顧”業(yè)務落地后，對FOF產(chǎn)品提出了挑戰(zhàn)，其本質(zhì)是與FOF進行競爭。
D.把基金業(yè)績變?yōu)橥顿Y者的實際回報，這兩者之間的差距是提供基金投顧服務為客戶帶來的增量價值。