問答題計算分析題:某企業(yè)打算向銀行申請借款500萬元,期限一年,報價利率10%。要求計算下列幾種情況下的有效年利率:(1)收款法付息;(2)貼現(xiàn)法付息;(3)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息);(4)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息),并按貼現(xiàn)法付息;(5)銀行規(guī)定本息每月末等額償還,不考慮資金時間價值。

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5.多項選擇題下列說法中,不正確的有()。

A.在收款法下,借款人收到款項時就要支付利息
B.商業(yè)信用的籌資成本較低
C.加息法下,有效年利率大約是報價利率的2倍
D.信貸限額的有效期限通常為1年,根據情況也可延期1年

最新試題

下列關于流動資金籌資政策的說法中,不正確的是()。

題型:單項選擇題

某企業(yè)采用保守型的營運資本籌資策略,則在經營低谷其易變現(xiàn)率()。

題型:單項選擇題

按復利計算負債利率時,有效年利率高于報價年利率的情況有()。

題型:多項選擇題

關于營運資本策略下列表述中正確的有()。

題型:多項選擇題

計算分析題:ABC公司與某商業(yè)銀行有一份100萬元的循環(huán)周轉信貸協(xié)定,作為可信賴的客戶,其貸款利率定為銀行資本成本(即可轉讓定期存單利率)加上2%。另外,周轉信貸限額中的未使用部分,銀行收取0.5%的承諾費。(1)如果2015年可轉讓定期存單利率預期為4%,且公司平均使用承諾限額的60%,則2015年這項貸款的年預期成本總額為多少萬元?(2)如果同時還考慮到支付的承諾費,貸款的有效年利率為多少?

題型:問答題

計算分析題:丙公司是一家汽車配件制造企業(yè),近期的銷售量迅速增加。為滿足生產和銷售的需求,丙公司需要籌集資金495000元用于增加存貨,占用期限為30天?,F(xiàn)有三個可滿足資金需求的籌資方案:方案1:利用供應商提供的商業(yè)信用,選擇放棄現(xiàn)金折扣,信用條件為“2/10,N/40”。方案2:向銀行貸款,借款期限為30天,年利率為8%。銀行要求的補償性金額為借款額的20%。方案3:以貼現(xiàn)法向銀行借款,借款期限為30天,月利率為1%。要求:(1)如果丙公司選擇方案1,計算其放棄現(xiàn)金折扣的機會成本。(一年按360天計算)(2)如果丙公司選擇方案2,為獲得495000元的實際用款額,計算該公司應借款總額和該筆借款的實際年利率。(3)如果丙公司選擇方案3,為獲得495000元的實際用款額,計算該公司應借款總額和該筆借款的實際年利率。(4)根據以上各方案的計算結果,為丙公司選擇最優(yōu)籌資方案。

題型:問答題

某企業(yè)按年利率10%從銀行借入款項800萬元,銀行要求企業(yè)按貸款限額的15%保持補償性余額,存款利率為2%,該借款的有效年利率為()。

題型:單項選擇題

計算分析題:某企業(yè)打算向銀行申請借款500萬元,期限一年,報價利率10%。要求計算下列幾種情況下的有效年利率:(1)收款法付息;(2)貼現(xiàn)法付息;(3)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息);(4)銀行規(guī)定補償性余額為20%(不考慮補償性余額存款的利息),并按貼現(xiàn)法付息;(5)銀行規(guī)定本息每月末等額償還,不考慮資金時間價值。

題型:問答題

企業(yè)從銀行借入短期借款,不會導致有效年利率高于報價利率的利息支付方式是()。

題型:單項選擇題

某公司按照“2/20,N/60”的條件從另一公司購入價值1000萬的貨物,由于資金調度的限制,該公司放棄了獲取2%現(xiàn)金折扣的機會,假設一年按360天計算,公司為此承擔的放棄現(xiàn)金折扣成本是()。

題型:單項選擇題