在保守型籌資政策下，下列結論成立的是（）。

計算分析題：某企業(yè)打算向銀行申請借款500萬元，期限一年，報價利率10%。要求計算下列幾種情況下的有效年利率：（1）收款法付息；（2）貼現(xiàn)法付息；（3）銀行規(guī)定補償性余額為20%（不考慮補償性余額存款的利息）；（4）銀行規(guī)定補償性余額為20%（不考慮補償性余額存款的利息），并按貼現(xiàn)法付息；（5）銀行規(guī)定本息每月末等額償還，不考慮資金時間價值。

在激進型籌資政策下，臨時性負債的資金用來滿足（）。

某公司按照“2／20，N／60”的條件從另一公司購入價值1000萬的貨物，由于資金調度的限制，該公司放棄了獲取2%現(xiàn)金折扣的機會，假設一年按360天計算，公司為此承擔的放棄現(xiàn)金折扣成本是（）。

如果放棄現(xiàn)金折扣，在信用期內付款，放棄現(xiàn)金折扣成本的大小與（）。

計算分析題：ABC公司與某商業(yè)銀行有一份100萬元的循環(huán)周轉信貸協(xié)定，作為可信賴的客戶，其貸款利率定為銀行資本成本（即可轉讓定期存單利率）加上2%。另外，周轉信貸限額中的未使用部分，銀行收取0.5%的承諾費。（1）如果2015年可轉讓定期存單利率預期為4%，且公司平均使用承諾限額的60%，則2015年這項貸款的年預期成本總額為多少萬元？（2）如果同時還考慮到支付的承諾費，貸款的有效年利率為多少？

某企業(yè)擬以“5/20，n／90”的信用條件購進原料一批，則企業(yè)放棄現(xiàn)金折扣的成本為（）。

企業(yè)取得2014年為期一年的周轉信貸額為1000萬元，承諾費率為0.4%的借款。2014年1月1日從銀行借入500萬元，8月1日又借入300萬元，如果年利率8%，則企業(yè)2014年度末向銀行支付的利息和承諾費共為（）萬元。

商業(yè)信用籌資的特點包括（）。

在激進型籌資策略下，波動性流動資產(chǎn)的資金來源不能有（）。