A.統(tǒng)一性原則。各行進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控活動的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法等應(yīng)保持一致，以確保風(fēng)險管理過程的準(zhǔn)確性以及管理結(jié)果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風(fēng)險管理活動應(yīng)當(dāng)平衡風(fēng)險控制和市場發(fā)展，既要避免風(fēng)險控制不足，也要避免因控制過度而影響市場發(fā)展，要合理權(quán)衡成本與效益的關(guān)系，爭取以合理的成本實現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風(fēng)險管理活動各項政策和標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持高度穩(wěn)定，不能根據(jù)工商銀行內(nèi)外部經(jīng)營管理環(huán)境和競爭格局的變化及實質(zhì)性影響，進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
D.重要性原則。風(fēng)險管理范圍在層次上應(yīng)當(dāng)涵蓋各級行，在對象上應(yīng)當(dāng)覆蓋電子銀行各項業(yè)務(wù)，但應(yīng)在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重點，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域。
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A.外部欺詐風(fēng)險
B.內(nèi)部欺詐風(fēng)。
C.市場風(fēng)險
D.內(nèi)部違規(guī)操作風(fēng)險
A.永久保管
B.1年
C.2年
D.5年
A.對客戶進(jìn)行風(fēng)險分類
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實
A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，如客戶賬戶短時間收到不同地區(qū)客戶通過同一IP地址登錄網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移過來大量資金等。
B.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
C.銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。
D.客戶連續(xù)1年賬戶沒有使用過的。
A.本人辦
B.不見面
C.交本人
D.本人簽
最新試題
工商銀行WAP手機(jī)銀行的登錄地址是（）。
目前工商銀行手機(jī)銀行（WAP）可以輸入收款人的手機(jī)號碼來匯款，收款人必須同時是（）。
手機(jī)銀行（短信）密碼是指客戶在辦理手機(jī)銀行（短信）轉(zhuǎn)賬、匯款、消費(fèi)、繳費(fèi)等業(yè)務(wù)時使用的（）。
手機(jī)銀行（WAP）客戶的登錄密碼、支付密碼，如果當(dāng)天連續(xù)（）次未通過驗證，將被臨時凍結(jié)手機(jī)銀行（WAP）交易資格，次日自動解除凍結(jié)。
個人網(wǎng)上銀行U盾客戶在銀行網(wǎng)點注冊手機(jī)銀行（WAP）后，通過手機(jī)銀行（WAP）進(jìn)行對外轉(zhuǎn)賬時，須通過（）認(rèn)證介質(zhì)進(jìn)行身份認(rèn)證。
手機(jī)銀行（WAP）對外轉(zhuǎn)賬的身份確認(rèn)介質(zhì)只能為（）。
客戶訂制手機(jī)銀行（短信）的“定制余額變動提醒”功能，應(yīng)發(fā)送的短信格式為（）。
客戶發(fā)送內(nèi)容為“CXZH#卡號/賬號”的短信至（），即可查詢本人銀行賬戶的余額和當(dāng)日明細(xì)。
客戶通過手機(jī)銀行（WAP）信用卡還款功能不可以對本人信用卡進(jìn)行（）。
客戶通過手機(jī)銀行（WAP）自助添加的注冊賬戶，（）。