合規(guī)風(fēng)險防控章節(jié)練習(xí)(2020.04.27)

單項選擇題
商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額，但是撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本總金額的（）。
A.30%
B.50%
C.60%
D.80%
多項選擇題
下面哪些機構(gòu)是經(jīng)中國人民銀行或其分支機構(gòu)批準(zhǔn)的合法儲蓄機構(gòu)（）
A.各銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機構(gòu)
B.信用合作社辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機構(gòu)
C.郵政企業(yè)依法辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機構(gòu)
D.信托投資公司辦理儲蓄業(yè)務(wù)的機構(gòu)
單項選擇題
（）是指金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向另一金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。
A.貼現(xiàn)
B.承兌
C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
D.再貼現(xiàn)
單項選擇題
某商業(yè)銀行蘋事會明確定位銀行為一家積極進取、以利潤最大化為首要經(jīng)營目標(biāo)的銀行。2002一2007年問，其信貸資產(chǎn)主要投向房地產(chǎn)行業(yè)，其資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級債券。2008年起因受到金融危機的沖擊，該銀行面臨的流動性風(fēng)險是其（）。
A.聲譽風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險
B.信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險
C.信用風(fēng)險、聲譽風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險
D.市場風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和操作風(fēng)險
判斷題
對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。
答案：正確
判斷題
商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。
答案：錯誤
單項選擇題
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在（）的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。
A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
B、全國人民代表大會
C、中國人民銀行
D、國務(wù)院
單項選擇題
除（）時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猓虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。
A.辦理審核個人貸款申請
B.審核個人貸記卡、準(zhǔn)貸記卡申請
C.審核個人作為擔(dān)保人申請
D.進行貸后風(fēng)險管理
單項選擇題
甲在成衣店加工一套西裝。取貨時，因帶錢不夠支付加工費，得到成衣店同意將一條金項鏈留下，過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈（）。
A.留臵權(quán)
B.抵押權(quán)
C.質(zhì)權(quán)
D.典權(quán)
單項選擇題
商業(yè)銀行的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險以及（）等。
A.聲譽風(fēng)險
B.信貸風(fēng)險
C.利率風(fēng)險
D.匯率風(fēng)險

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合規(guī)風(fēng)險防控章節(jié)練習(xí)(2020.04.27)

下面哪些機構(gòu)是經(jīng)中國人民銀行或其分支機構(gòu)批準(zhǔn)的合法儲蓄機構(gòu)（）

（）是指金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向另一金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。

對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在（）的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。

除（）時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猓虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。

甲在成衣店加工一套西裝。取貨時，因帶錢不夠支付加工費，得到成衣店同意將一條金項鏈留下，過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈（）。

商業(yè)銀行的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險以及（）等。

合規(guī)風(fēng)險防控章節(jié)練習(xí)(2020.04.27)

下面哪些機構(gòu)是經(jīng)中國人民銀行或其分支機構(gòu)批準(zhǔn)的合法儲蓄機構(gòu)（）

（）是指金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向另一金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。

對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在（）的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。

除（）時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猓虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。

甲在成衣店加工一套西裝。取貨時，因帶錢不夠支付加工費，得到成衣店同意將一條金項鏈留下，過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈（）。

商業(yè)銀行的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險以及（）等。

（）是指金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的商業(yè)匯票，再以貼現(xiàn)方式向另一金融機構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。

對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的派出機構(gòu)在（）的授權(quán)范圍內(nèi)，履行監(jiān)督管理職責(zé)。

除（）時無需取得被查詢?nèi)说臅嫱馔猓虡I(yè)銀行查詢個人信用報告必須取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。

甲在成衣店加工一套西裝。取貨時，因帶錢不夠支付加工費，得到成衣店同意將一條金項鏈留下，過幾天交費取回金項鏈。成衣店享有金項鏈（）。

商業(yè)銀行的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險以及（）等。