個人理財銷售人員需具備相應銷售資格，并應在銷售具體產(chǎn)品前應接受有關(guān)產(chǎn)品的相應培訓，未接受培訓的不得銷售該產(chǎn)品。

銀行在開立賬戶時，在與客戶建立關(guān)系前，應進行黑名單及較高風險指標檢查。檢查對象為（）。

重要空白憑證及有價單證必須和一般憑證分開保管，現(xiàn)金區(qū)域內(nèi)不得存放非現(xiàn)金部保管使用的重要空白憑證及有價單證。

核對銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息，如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認為對借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會被認為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

如涉恐名單人員、機構(gòu)是銀行的客戶，銀行負責金融罪案處理的部門應指示相關(guān)業(yè)務運營部門對客戶資產(chǎn)實施凍結(jié)或相應限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實際控制人、法人代表、控股股東、實際受益人，金融罪案情報運營部應指示相關(guān)業(yè)務運營部門對該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應限制。

銀票質(zhì)押項下的授信業(yè)務，質(zhì)押銀票和主債務到期日相同即可。

重要空白憑證及有價單證分行內(nèi)部調(diào)劑時，可允許各級使用部門相互之間直接進行重要空白憑證及有價單證的調(diào)撥。

A公司用貸款資金購買貨運車，用于其某項目開發(fā)的材料運輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

授信額度經(jīng)批準后，根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定，須對其作出年度復審。年度復審的主要內(nèi)容包括對借款人的（）進行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見，由授權(quán)人審批。

重要空白憑證實行“專人管理，入庫（箱）保管”辦法。憑證庫房必須指定專人負責，并應有防水、防火、防盜、防潮、防蛀及監(jiān)控等安全設施。