由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當查看代理人的身份證件，但一概不需進行聯(lián)網(wǎng)核查。

對公現(xiàn)金業(yè)務當日錯賬使用反交易方式處理。

存款人可以自主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

只涉及一名管庫（柜）員交接時，另一名管庫（柜）員必須同時參加交接。

存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負責人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。

金融機構(gòu)進行客戶身份識別，應按要求進行聯(lián)網(wǎng)核查。

空白重要憑證一律納入表外科目管理，以“一份一元”假定價格記賬。

銀行有權(quán)拒絕任何單位或個人查詢單位或個人的銀行結(jié)算賬戶存款和有關(guān)資料。

存款人在境內(nèi)外中國銀行開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶都適用《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》。

可疑交易報告數(shù)據(jù)由系統(tǒng)自動采集，自動報送，無需人工干預。