多項選擇題鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險較高的有（）。

A.經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立


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1.多項選擇題非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時，也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點審查以下哪個方面（）。

A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易

3.多項選擇題下列為目前我國洗錢可疑類型的是（）。

A.通過設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”
B.靈活使用各種金融業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注
C.通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得
D.通過進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得

4.多項選擇題以下各項中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點（）

A.大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)
B.通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得
C.資金來源和去向為同一地區(qū)，特別是廣東深圳
D.公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不相符

5.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，應(yīng)采取以下哪些措施（）。

A.按規(guī)定報送可疑交易報告
B.應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施
C.應(yīng)于5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行
D.采取適當(dāng)方式告知客戶

最新試題

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

題型：判斷題

企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應(yīng)對員工身份的真實性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當(dāng)場修改密碼后方能正常使用。

題型：判斷題

客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無效。

題型：判斷題

無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù)，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識別工作。

題型：判斷題

金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。

題型：判斷題

反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

題型：判斷題

對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。

題型：判斷題

如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，應(yīng)要求登記控股股東或者實際控制人。

題型：判斷題

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。

題型：判斷題

法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。

題型：判斷題