問答題ABC公司與某商業(yè)銀行有一份100萬元的循環(huán)周轉(zhuǎn)信貸協(xié)定,作為可信賴的客戶,其貸款利率定為銀行資本成本(即可轉(zhuǎn)讓定期存單利率)加上2%。另外,周轉(zhuǎn)信貸限額中的未使用部分,銀行收取0.5%的承諾費(fèi)。如果2017年可轉(zhuǎn)讓定期存單利率預(yù)期為4%,且公司平均使用承諾限額的60%,則2017年這項貸款的年預(yù)期成本總額為多少萬元?

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甲公司目前有一個好的投資機(jī)會,急需資金1000萬元,該公司財務(wù)經(jīng)理通過與幾家銀行進(jìn)行洽談,初步擬定了三個備選借款方案。三個方案的借款本金均為1000萬元,借款期限均為五年,具體還款方式如下:方案一:采取定期支付利息,到期一次性償還本金的還款方式,每半年末支付一次利息,每次支付利息40萬元。方案二:采取等額償還本息的還款方式,每年年末償還本息一次,每次還款額為250萬元。方案三:采取定期支付利息,到期一次性償還本金的還款方式,每年年末支付一次利息,每次支付利息80萬元。此外,銀行要求甲公司按照借款本金的10%保持補(bǔ)償性余額,對該部分補(bǔ)償性余額,銀行按照3%的銀行存款利率每年年末支付企業(yè)存款利息。計算三種借款方案的有效年利率。如果僅從資本成本的角度分析,甲公司應(yīng)當(dāng)選擇哪個借款方案?

題型:問答題

計算改變信用政策后的邊際貢獻(xiàn)、收賬費(fèi)用、應(yīng)收賬款應(yīng)計利息、存貨應(yīng)計利息、現(xiàn)金折扣成本的變化。

題型:問答題

計算改變信用政策引起的以下項目的變動額:邊際貢獻(xiàn)、現(xiàn)金折扣成本、應(yīng)收賬款占用資金的應(yīng)計利息、收賬費(fèi)用、存貨占用資金的應(yīng)計利息、應(yīng)付賬款占用資金的應(yīng)計利息。

題型:問答題

如果同時還考慮到支付的承諾費(fèi),貸款的有效年利率為多少?

題型:問答題

計算每月最佳現(xiàn)金余額。

題型:問答題

如果丙公司選擇方案1,計算其放棄現(xiàn)金折扣的機(jī)會成本。(一年按360天計算)

題型:問答題

下列關(guān)于適中型營運(yùn)資本籌資策略的說法中,不正確的有()。

題型:多項選擇題

企業(yè)預(yù)防性現(xiàn)金數(shù)額需要大?。ǎ?。

題型:多項選擇題

當(dāng)企業(yè)采用隨機(jī)模式對現(xiàn)金持有量進(jìn)行控制時,下列有關(guān)表述正確的有()。

題型:多項選擇題

某公司擬使用短期借款進(jìn)行籌資。下列借款條件中,會導(dǎo)致有效年利率(利息與可用貸款額的比率)高于報價利率(借款合同規(guī)定的利率)的有()。

題型:多項選擇題