單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲,他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃,為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后,初步達(dá)成以下共識:(1)由于目前物價(jià)上漲水平較高,在考慮到通貨膨脹的因素后,預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬元。(2)根據(jù)王先生目前的身體狀況來考慮,預(yù)計(jì)他可以活到82歲。(3)王先生準(zhǔn)備拿出20萬元作為退休儲備金的啟動資金。(4)王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式,在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。(5)王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略,在退休前由于有充足的收入來源,則采取積極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為6.5%,而退休后采取消極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時(shí)他的退休基金缺口為零,則他需要將收益率提高到()。

A.6.5%
B.6.8%
C.7.0%
D.7.5%


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“選擇”是理財(cái)規(guī)劃師在制訂職業(yè)規(guī)劃過程中的重要步驟,下列哪幾項(xiàng)是“選擇”所包括的()。

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理財(cái)規(guī)劃師需要制訂客戶的資產(chǎn)負(fù)債表,深入分析財(cái)務(wù)狀況,列出未來可能會出現(xiàn)的財(cái)務(wù)危機(jī)。下列哪幾項(xiàng)是需要分析的客戶資產(chǎn)負(fù)債表中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)()。

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理財(cái)規(guī)劃師在對客戶進(jìn)行職業(yè)建議時(shí),更看重的是客戶現(xiàn)在和未來的財(cái)務(wù)狀況,以及職業(yè)選擇所能帶來的現(xiàn)金流。理財(cái)規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括()。

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在退休前,王先生采取的是積極的投資策略,為了滿足退休前6.5%的年平均收益率,下列哪項(xiàng)資產(chǎn)是理財(cái)規(guī)劃師可以建議他購買的()。

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假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動資金進(jìn)行退休規(guī)劃,則他到退休時(shí)基金額度為()萬元。

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假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時(shí)還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平,則他每年應(yīng)追加投資()萬元。

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下列關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃工具的可規(guī)劃性的說法,正確的是()。

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在退休時(shí)退休基金的賬戶余額應(yīng)為()萬元,才能使其在退休后仍然保持較高的生活水平。

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