A.兌付申請人和投保人,被保險人為同一人時,審查客戶提交的身份證姓名、身份證號碼與保單上列明的姓名和號碼是否一致。
B.兌付申請人和被保險人不是同一人的,審查被保險人身份證姓名,號碼與保單記載的姓名,身份證號是否一致,是否有被保險人向兌付申請人出具的合法有效的“授權委托書”,同時分別審查兌付申請人和被保險人的身份證原件。
C.指導客戶按各保險公司要求填寫保險金轉賬授權書或滿期保險金銀行轉賬給付申請書,內容必須齊全,準確,并由投保人,被保險人簽字確認。
D.審核投保人或被保險人農行存折或金穗卡的戶名,賬號與保險金轉賬授權書或申請書記載是否一致。
E.審查要求兌付的保險單是否已辦理了保險單質押貸款,所持保單是否是掛失后補發(fā)的。貸款未還清前,不得為客戶辦理保險金兌付手續(xù)。