利用鉆研市場(chǎng)造假洗錢(qián)。案情簡(jiǎn)介
一個(gè)已知的曾在海外成功地通過(guò)欺詐獲利的罪犯試圖以購(gòu)買(mǎi)寶石的名義將820萬(wàn)美元匯給A國(guó)的一個(gè)珠寶商。A國(guó)的銀行以前曾多次提交過(guò)有關(guān)這個(gè)珠寶商的可疑交易的報(bào)告，所以這次銀行再次報(bào)告了這筆可疑交易，并出于商利益考慮凍結(jié)了他的賬戶(hù)。通過(guò)調(diào)查，可以肯定購(gòu)買(mǎi)寶石的目的是詐騙所得洗錢(qián)。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

通過(guò)支付保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)清洗犯罪贓款。案情簡(jiǎn)介
W公司的董事H先生設(shè)計(jì)了一個(gè)洗錢(qián)方法，該方法涉及兩個(gè)建立在不同的法律體系下的公司。這兩家公司都可以提供金融服務(wù)以及金融擔(dān)保。這兩家公司通過(guò)電匯的轉(zhuǎn)賬方式將大約110萬(wàn)美元的犯罪贓款轉(zhuǎn)移到H先生在S國(guó)的賬戶(hù)上。H先生同時(shí)也收到從C國(guó)轉(zhuǎn)移的錢(qián)款。接下來(lái)資金從多個(gè)活期存款賬戶(hù)以及儲(chǔ)蓄賬戶(hù)轉(zhuǎn)出，通過(guò)這些轉(zhuǎn)賬交易，活期存款賬戶(hù)就有資金來(lái)支付人壽保險(xiǎn)費(fèi)用。投資這些保單是在清洗大約120萬(wàn)美元資金過(guò)程中的最好后一步。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

小型公司的業(yè)務(wù)金額大，由此顯示地下銀行活動(dòng)。案情簡(jiǎn)介
在過(guò)去三年的時(shí)間里，由不同銀行提交的對(duì)于一個(gè)出生于南亞的N國(guó)公民的多個(gè)涉嫌洗錢(qián)的報(bào)告引發(fā)了此次調(diào)查。盡管嫌疑人只是經(jīng)營(yíng)一個(gè)年?duì)I業(yè)額在15萬(wàn)美元左右的小公司，但是每年流經(jīng)他私人賬戶(hù)的金額卻在170萬(wàn)至350萬(wàn)美金之間。
調(diào)查顯示該嫌疑犯的公司是一個(gè)國(guó)際地下銀行設(shè)在N國(guó)的總部。該國(guó)際地下銀行在中亞以及歐洲國(guó)家都有分支機(jī)構(gòu)，并且在N國(guó)有14個(gè)連鎖分支。除了被印巴裔人士用于轉(zhuǎn)移小額的資金以接濟(jì)留在國(guó)內(nèi)的親友——hawala系統(tǒng)的一個(gè)傳統(tǒng)用途——這個(gè)不合法的銀行體系被用于販賣(mài)人口至歐洲轉(zhuǎn)移資金。嫌疑人以及一個(gè)分行的經(jīng)理被逮捕了，其在整個(gè)N國(guó)一些房產(chǎn)被搜查。嫌疑人被罰款大約35萬(wàn)美金，同時(shí)大約14萬(wàn)美元的現(xiàn)金被沒(méi)收以備罰款。嫌疑人以及涉案的分行經(jīng)理被判處販賣(mài)人口罪，該指控自動(dòng)剝奪其對(duì)已沒(méi)收現(xiàn)金的認(rèn)領(lǐng)權(quán)。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

使用換匯點(diǎn)和以假名開(kāi)設(shè)的銀行賬戶(hù)。案情介紹
一次毒品交易調(diào)查發(fā)現(xiàn)，毒品銷(xiāo)售聚斂的現(xiàn)金被帶到邊蜀上的一個(gè)換匯點(diǎn)，在那里小額面值的大量金錢(qián)兌換成外匯，而后一袋袋的現(xiàn)金被帶出邊境，用于在國(guó)外購(gòu)買(mǎi)制毒原料。
進(jìn)一步的調(diào)查確認(rèn)了一項(xiàng)計(jì)劃，在這項(xiàng)計(jì)劃中，非法所得資金以假名存儲(chǔ)在已被洗錢(qián)人控制的換匯點(diǎn)的賬戶(hù)中。通過(guò)搜查其住所發(fā)現(xiàn)，這個(gè)換匯點(diǎn)沒(méi)有保留現(xiàn)金交易的詳細(xì)記錄。在這項(xiàng)調(diào)查中，三個(gè)人以洗錢(qián)的罪名受到指控。
簡(jiǎn)述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)