內(nèi)控與合規(guī)章節(jié)練習(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題代理付款社行在何種情況下可以拒付銀行匯票？

參考答案：偽造、變造的銀行匯票；非統(tǒng)一印制的全國通用的銀行匯票；超過付款期的銀行匯票；缺匯票聯(lián)或解訖通知聯(lián)的銀行匯票；匯票背書不完...

2 CM2006系統(tǒng)客戶檔案中的影像資料上傳后，如需修改須申請哪級行授權(quán)（）

3.判斷題信貸授權(quán)一般遵循差別授權(quán)原則、授權(quán)適度原則、權(quán)責一致原則；為了便于管理，授權(quán)權(quán)限確定后一般不再進行動態(tài)調(diào)整。

4.問答題貸審會審批貸款應堅持什么原則？

集體審批原則；少數(shù)服從多數(shù)原則；集體負責原則；理事長一票否決原則。

5.問答題信貸精細化管理以實施“四大精細工程”為主線，全面開展規(guī)范整改。這“四大精細工程”指的什么？

①精細信貸流程；
②精細信貸制度；
③精細信貸行為；
④精細信貸工具。

6 貸款項目靜態(tài)投資包括（）

7 各法人機構(gòu)應根據(jù)實際，本著有利于業(yè)務發(fā)展與風險防控并重的原則，科學設置信貸業(yè)務分級審批權(quán)限。授權(quán)情況要于調(diào)整后（）個月內(nèi)，以正式文件逐級報省聯(lián)社備案。

8 賬務核對的方法包括（）。

9 關于糧食調(diào)銷貸款敘述正確的有（）。

10 一張面額為100元的債券，年息率為7%，每年付息7元，當時該債券的市場價格為95元，當前市場利率為6%，則其即期收益率為（）