A.一段時間（例如，半年、一年）內通過柜面或ATM 自助設備存入現(xiàn)金，累計存現(xiàn)金額鉸大，與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉換為資產持有。例如，分散存定期、大量購買理財產品、貴金屬、證券，或高額頻繁投保退保、購買房產等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務時，出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣，且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務。例如，信用卡還款、購買理財產品、貴金屬、房產、投保等，與正常交易習慣不符

A.上游賬戶呈"分散轉入、集中轉出"特征，頻繁接收通過網上銀行、柜面匯款和ATM 自助設備轉賬、非銀行支付機構轉賬等方式轉入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉入、分散轉出"特征，收到匯款后立即通過網上銀行轉賬等方式將資金分拆轉入團伙個人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉賬后通過短時間內迅速取現(xiàn)等形式實現(xiàn)資金轉移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢，產生多筆相同金額的手續(xù)費。境外取現(xiàn)地點主要集中在東南亞等地

A.客戶匯款后單獨到網點詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對手基本不重復、無關聯(lián)性，來自全國各地，交易對手轉入交易一般為一次性交易
C.團伙頻繁更換主要資金賬戶，單個賬戶一般經測試后啟用，短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付，隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易，賬戶不計轉賬成本，頻繁發(fā)生手續(xù)費支出

A.涉及的個人多為個體工商戶，或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務人員或其他團伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關系
C.有時個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求，或個人職業(yè)為外貿、代購等與走私產業(yè)相關的職業(yè)
D.以上全對

A.商戶部分賬戶全天候24小時不間斷交易。交易時間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結果或體育彩票、境外賭博開獎時間等高度關聯(lián)
B.多個賬戶的網上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內賭博活躍地區(qū)，有時IP 地址短時間內變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網站名稱、賭博網站網址，或"棋牌、充值、某某點、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對