洗錢(qián)行為一般分為三個(gè)階段，一是處置階段，二是離析階段，三是歸并階段。

客戶(hù)對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起5個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。

大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作按經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)三者分離的原則設(shè)置崗位，三者不得混崗操作。

單位不可申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，但可以簽發(fā)現(xiàn)金支票。

金庫(kù)密碼管理人員變動(dòng)同時(shí)不需要要更換金庫(kù)密碼。

吉林省農(nóng)村信用社各小額支付系統(tǒng)參與機(jī)構(gòu)可以通過(guò)小額支付系統(tǒng)處理代客戶(hù)收取電費(fèi)、電話(huà)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等業(yè)務(wù)。

臨柜人員應(yīng)認(rèn)真處理查詢(xún)、查復(fù)。做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。

內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)控約束的權(quán)利。

個(gè)人賬戶(hù)通存通兌業(yè)務(wù)因柜員原因?qū)е碌腻e(cuò)賬，只能對(duì)當(dāng)日的錯(cuò)賬業(yè)務(wù)進(jìn)行“錯(cuò)賬控制”。

未填寫(xiě)實(shí)際結(jié)算金額的銀行匯票，按銀行匯票全額解付處理。