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對于洗錢風險較高的產品應采取強化的風險控制措施,對于洗錢風險較低的產品可以采取簡化的風險控制措施。
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中國農業(yè)銀行產品洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法所稱產品洗錢風險,是指我.行開發(fā)的產品、提供的服務被不法分子利用進行洗錢或恐怖融資活動的風險。
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金融機構保存的信息資料涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的,金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。
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