A.雙人上門(mén)調(diào)查辦理
B.當(dāng)場(chǎng)核實(shí)客戶(hù)及代理人證件
C.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員在委托書(shū)記錄客戶(hù)及其代理人聯(lián)系電話(huà)、地址,并由工作人員雙人在委托書(shū)上簽名確認(rèn)。
D.通過(guò)電話(huà)方式報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人,由其指定柜員進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,識(shí)別客戶(hù)身份
E.客戶(hù)能夠真實(shí)表達(dá)申請(qǐng)意見(jiàn)
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A.核實(shí)客戶(hù)信息
B.暫停非柜面業(yè)務(wù)
C.密碼驗(yàn)證
D.更換預(yù)留印鑒
E.開(kāi)戶(hù)
A.柜員經(jīng)辦本人及本人直系親屬的個(gè)人存款賬戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)(含授權(quán))。
B.由其他柜員在經(jīng)辦人處代為簽章。
C.由柜員或其他行內(nèi)員工在存取款人簽名處代存款人簽名。
D.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工在本*網(wǎng)點(diǎn)代理他人銷(xiāo)戶(hù)。
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單位客戶(hù)的身份證件或身份證明文件,指可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件
核對(duì)自然人的居民身份證時(shí),應(yīng)通過(guò)公安部建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查
洗錢(qián)或利用職務(wù)或崗位便利為洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)提供幫助的,除亮牌處罰和取消遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限外,3年內(nèi)不得再申請(qǐng)遠(yuǎn)程柜面操作權(quán)限
公司、零售、投行、中小企業(yè)、資金、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)、科技(IT)、市場(chǎng)部門(mén)等條線(xiàn)的相關(guān)部門(mén)和事業(yè)部,在本條線(xiàn)業(yè)務(wù)管理制度中規(guī)定的客戶(hù)身份資料和交易記錄保存要求應(yīng)與本辦法的相關(guān)規(guī)定保持一致
實(shí)際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。