多項選擇題若客戶名稱或某項交易特征符合美國制裁名單或其規(guī)定的限制措施，處理該交易或繼續(xù)與該客戶保持關系將違反政策規(guī)定的，根據(jù)政策及相關法律規(guī)定，經(jīng)充分審核及認定后，應（）。

A.拒絕交易
B.繼續(xù)交易
C.凍結(jié)交易資金
D.關閉賬戶


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題報送的大額交易報告和可疑交易報告的內(nèi)容要素不齊全、不規(guī)范或存在錯誤的，應按照反洗錢系統(tǒng)校驗反饋結(jié)果或人民銀行補正回執(zhí)要求進行信息的補充和修正，以下說法正確的是（）。

A.信息補正包括交易信息補正和客戶信息補正，各級機構(gòu)應在收到補正清單后的5個工作日內(nèi)完成信息補正
B.集中補正由一級分行運營后臺中心依托事后監(jiān)督傳票影像系統(tǒng)等實施，或由一級分行根據(jù)實際業(yè)務情況組織實施
C.手工補正由接到補正任務的各級機構(gòu)實施
D.凡屬于客戶信息系統(tǒng)中基本信息遺漏或錯誤的，營業(yè)機構(gòu)應聯(lián)系客戶進行客戶身份重新識別，補充完善客戶信息系統(tǒng)的相關信息

2.多項選擇題對于以下哪些情況，各級機構(gòu)應當適度提高交易監(jiān)測的頻率和強度，加強對客戶金融交易活動的跟蹤監(jiān)測和分析排查？（）

A.客戶來自金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布、更新的洗錢和恐怖融資高風險國家或地區(qū)
B.客戶為外國政要、國際組織高級管理人員及其特定關系人
C.股權或者控制權結(jié)構(gòu)異常復雜的非自然人客戶，或其受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風險國家或者地區(qū)。其中受益所有人是指通過逐層深入明確為最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人
D.洗錢和恐怖融資風險等級為高風險的客戶

3.多項選擇題需要農(nóng)業(yè)銀行提交大額交易報告的情形包括（）。

A.通過在農(nóng)行境內(nèi)機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易
B.通過境外銀行卡在農(nóng)行發(fā)生的大額交易
C.不通過賬戶或者銀行卡在農(nóng)行發(fā)生的大額交易
D.通過境外銀行卡在他行發(fā)生的大額交易

4.多項選擇題對各級洗錢風險等級的審核審定權限設置如下表述正確的？（）

A.中低風險等級的下調(diào)由營業(yè)機構(gòu)逐級上報至一級支行客戶管理部門審核，經(jīng)一級支行反洗錢主管部門審定后確定
B.中風險等級的下調(diào)由營業(yè)機構(gòu)逐級上報至二級分行客戶管理部門審核，經(jīng)二級分行反洗錢主管部門審定后確定
C.高風險等級的下調(diào)由營業(yè)機構(gòu)逐級上報至一級分行客戶管理部門審核，經(jīng)一級分行反洗錢主管部門審定后確定
D.客戶風險等級的調(diào)整須經(jīng)有權人審核。涉及高風險客戶風險等級調(diào)整的，須經(jīng)上級機構(gòu)逐級審核，由一級分行反洗錢主管部門最終確定

5.多項選擇題符合哪些情形的，可直接將其確定為高風險客戶，無需對照風險評估指標體系進行評級？（）

A.曾被監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機關或金融交易所提示需關注，存在洗錢犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面記錄的客戶
B.采取必要措施后，客戶身份資料的真實性、有效性、完整性仍存在疑點的客戶
C.拒絕農(nóng)行對其依法開展盡職調(diào)查的客戶
D.反洗錢主管部門認定的其他需要采取強化風險控制措施的客戶