單項選擇題按照行內(nèi)反洗錢管理要求,收集并記錄客戶及其股東、受益權(quán)人信息,以及政要控制實體、使領(lǐng)館或外交機(jī)構(gòu)、非政府組織、慈善組織、貨幣服務(wù)機(jī)構(gòu)、第三方支付公司等客戶需要特別盡職調(diào)查(SDD)的信息,確認(rèn)反洗錢系統(tǒng)()風(fēng)險評級結(jié)果。

A.資產(chǎn)質(zhì)量
B.客戶洗錢
C.五級分類
D.十三級分類


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1.單項選擇題在高風(fēng)險業(yè)務(wù)盡職調(diào)查過程中,下列哪一個表述是不正確的?()

A.跨境收款環(huán)節(jié),企業(yè)被外管局認(rèn)定為貨物貿(mào)易“A”類的,可以不進(jìn)行盡職調(diào)查
B.對高風(fēng)險地區(qū)的業(yè)務(wù)要開展加強(qiáng)盡職調(diào)查
C.加強(qiáng)盡職調(diào)查要重點(diǎn)審查交易背景、貨物及其原產(chǎn)地、運(yùn)輸工具和路線等
D.要注重利用基礎(chǔ)交易合同、商業(yè)發(fā)票、報關(guān)單、提單等驗證真實性

3.單項選擇題“駐點(diǎn)上門收款”應(yīng)采用()收款方式。

A.即收即走
B.封包收款
C.現(xiàn)金收款
D.當(dāng)面清點(diǎn)

4.單項選擇題中銀智薈理財產(chǎn)品的風(fēng)險由誰承擔(dān)?()

A.中國銀行股份有限公司
B.信托公司
C.投資者
D.借款人

5.單項選擇題以下哪項不是開展強(qiáng)化盡職調(diào)查的情形()

A.涉及低風(fēng)險國家的業(yè)務(wù)
B.涉及高風(fēng)險國家的業(yè)務(wù)
C.客戶的交易對手因涉及制裁被納入我*行內(nèi)部觀察名單
D.高風(fēng)險客戶

最新試題

各分支行應(yīng)按照《中國銀行股份有限公司四川省分行ATMM管理辦法》對交易日志進(jìn)行管理和使用,確保對交易日志中的()等賬戶信息設(shè)置訪問權(quán)限,保護(hù)信息不被非授權(quán)訪問,獲取和銷毀交易日志應(yīng)走嚴(yán)格的審批流程。

題型:單項選擇題

個人客戶至網(wǎng)點(diǎn)柜臺申請開通電子銀行服務(wù)或申請電子銀行市場細(xì)分升級時不得使用()。

題型:單項選擇題

以下()不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)

題型:單項選擇題

以下關(guān)于強(qiáng)化盡職調(diào)查審核要求描述有誤的是()

題型:單項選擇題

柜臺賬戶開立、變更業(yè)務(wù)中必須使用二代身份證鑒別儀對法定代表人身份證進(jìn)行真?zhèn)舞b別

題型:判斷題

根據(jù)客戶及其申請業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況可采取延長開戶審查期限,加大客戶盡職調(diào)查力度等措施,必要時應(yīng)()開戶。

題型:單項選擇題

代銷私人銀行客戶專屬理財產(chǎn)品時,銷售機(jī)構(gòu)必須對銷售過程進(jìn)行錄音錄像,且影像資料要求保留至產(chǎn)品到期后()。

題型:單項選擇題

上門辦理印鑒預(yù)留人員應(yīng)于當(dāng)日(),將已加蓋存款人預(yù)留印鑒的印鑒卡送交柜臺人員并辦理交接手續(xù),柜臺經(jīng)辦人員在《重要空白憑證使用銷號登記簿》備注欄位注明返還時間。

題型:單項選擇題

代銷專屬產(chǎn)品合同應(yīng)視同重要銷售憑證,嚴(yán)格做好登記管理,避免丟失做好備案留存,便于售后客戶糾紛的應(yīng)對,保存期限至少在產(chǎn)品到期后()。

題型:單項選擇題

中銀平穩(wěn)智薈理財計劃的投資者收益分配方式為()

題型:單項選擇題