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根據《中國郵政儲蓄銀行代理貴金屬業(yè)務管理辦法(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕200號),代理貴金屬業(yè)務屬于中低風險業(yè)務,原則上不允許代辦。
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根據《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務銷售管理辦(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕198號),基金產品宣傳材料應由基金管理人制作,各級機構不得擅自制作基金產品宣傳材料,也不得自行制作產品宣傳內容通過網點展板、電子屏等設備進行宣傳。
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根據《中國郵政儲蓄銀行代銷公募基金業(yè)務銷售管理辦(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕198號),中國郵政儲蓄銀行的公募基金風險評級與管理人評級不一致的,應以二者較高的評級為準。
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根據《中國郵政儲蓄銀行代銷公開募集證券投資基金業(yè)務機構與產品管理辦法(2019年修訂版)》(郵銀制〔2019〕28號),批量準入的基金管理人應為已準入的基金管理人,并且過去二年未發(fā)生違法違規(guī)事件,不存在重大公開負面信息且在中國郵政儲蓄銀行未產生重大客戶投訴。
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根據《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法(2019年版)》(郵銀制〔2019〕110號),個人客戶首次購買中國郵政儲蓄銀行個人人民幣理財產品須先在中國郵政儲蓄銀行高柜柜面進行風險承受能力評估。
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根據《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法(2019年版)》(郵銀制〔2019〕110號),中國郵政儲蓄銀行銷售風險評級為中高風險及以上理財產品時,必須在中國郵政儲蓄銀行柜面渠道進行。
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根據《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法(2019年版)》(郵銀制〔2019〕110號),對于年滿65周歲及以上的個人客戶進行風險承受能力評估時,要充分考慮投資者年齡、相關投資經驗等因素。
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根據《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法(2019年版)》(郵銀制〔2019〕110號),合格投資者是指具有相應的風險識別能力和風險承受能力,具有2年以上投資經歷,且家庭金融凈資產不低于500萬元。
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根據《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法(2019年版)》(郵銀制〔2019〕110號),高凈值客戶認定工作在柜面辦理,高凈值客戶資格有效期為一年,到期后需重新評定。
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根據《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法(2019年版)》(郵銀制〔2019〕110號),各級分支機構不得通過電視、電臺、互聯(lián)網等渠道對具體理財產品進行宣傳,中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網點和電子渠道除外。
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根據《中國郵政儲蓄銀行個人人民幣銀行理財產品銷售管理辦法(2019年版)》(郵銀制〔2019〕110號),中國郵政儲蓄銀行個人人民幣理財產品可以宣傳預期收益率。
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