多項選擇題下列選項中哪些行為屬于私自推介、違規(guī)銷售非招商銀行審批的各類財富管理產(chǎn)品？（）

A.理財經(jīng)理主動向招商銀行現(xiàn)有客戶介紹招商銀行代銷的信托產(chǎn)品，基金產(chǎn)品
B.理財經(jīng)理以招商銀行理財經(jīng)理的名義向客戶推介非招商銀行代銷的信托、基金等產(chǎn)品
C.利用招行品牌及客戶資源，以組織推介會、研討沙龍等方式，幫助未經(jīng)審批的第三方公司進(jìn)行產(chǎn)品銷售等
D.向客戶披露的產(chǎn)品信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整或存在明顯誤導(dǎo)傾向


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列選項中哪些行為屬于超越授權(quán)，權(quán)限，直接或變相為客戶授信，發(fā)放貸款，提供擔(dān)保？（）

A.“化整為零”未作為集團(tuán)授信，或違反統(tǒng)一授信相關(guān)規(guī)定，超審批權(quán)限為多家實際控制人的關(guān)聯(lián)企業(yè)或家族個人及員工發(fā)放貸款
B.在新興融資業(yè)務(wù)方面，違規(guī)為新興融資業(yè)務(wù)提供擔(dān)保，回購，信貸支持等兜底承諾；擅自發(fā)放表內(nèi)自營貸款兌付新興融資業(yè)務(wù)等
C.在信貸業(yè)務(wù)（含可能導(dǎo)致招商銀行信用風(fēng)險的新興融資和交易類業(yè)務(wù)）方面，超權(quán)限以非重組方式而以“倒貸”，“以貸還貸等方式續(xù)貸，掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量等
D.將經(jīng)營活動中的回扣，折扣，中介費(fèi)，手續(xù)費(fèi)和傭金等據(jù)為己有或私分

2.多項選擇題下列哪些行為屬于非法集資、非法經(jīng)營和民間借貸活動？（）

A.充當(dāng)資金掮客
B.向客戶介紹招商銀行周轉(zhuǎn)易產(chǎn)品，解決企業(yè)資金周轉(zhuǎn)難題
C.與客戶或利益關(guān)聯(lián)方發(fā)生不正當(dāng)資金往來
D.自然人之間發(fā)生民間借貸的貸款年利率為20%

3.多項選擇題屬于招商銀行總、分行各部門及各級經(jīng)營單位的內(nèi)控職責(zé)是（）。

A.負(fù)責(zé)制定和完善與自身職責(zé)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度和操作流程，并組織執(zhí)行
B.負(fù)責(zé)組織開展針對本條線的監(jiān)督檢查，督促相關(guān)人員嚴(yán)格執(zhí)行各規(guī)章制度
C.負(fù)責(zé)主動開展內(nèi)控評審、及時識別和評估經(jīng)營管理活動中面臨的各類風(fēng)險
D.負(fù)責(zé)開展員工行為管理，防范員工道德風(fēng)險
E.負(fù)責(zé)制定招商銀行內(nèi)控建設(shè)的整體規(guī)劃、內(nèi)部控制的基本制度，并組織落實
F.負(fù)責(zé)組織開展招商銀行內(nèi)部有效性的年度自我評價

4.多項選擇題《招商銀行整改管理辦法》中整改管理的基本原則是（）。

A.責(zé)任到人
B.標(biāo)本兼治
C.限期整改
D.“誰檢查、誰督辦”

5.多項選擇題下列內(nèi)容不屬于內(nèi)部控制五要素的實（）。

A.內(nèi)部環(huán)境
B.風(fēng)險評估
C.公司治理
D.內(nèi)部控制制度
E.信息與溝通
F.內(nèi)部監(jiān)督