2008年1月24日法國第二大銀行興業(yè)銀行披露,由于旗下一名交易員私下越權(quán)投資金融衍生品,該行因此蒙受了49億歐元(約合71.6億美元)的巨額虧損。這也是有史以來涉及金額最大的交易員欺詐事件。
該行一名高級(jí)官員透露,這樁欺詐案的制造者是一名期貨交易員,并且是"只身犯案"。2007年至2008年間,這名交易員利用銀行漏洞買賣期貨,并憑借其精通銀行保密系統(tǒng)成功地掩蓋了欺詐行徑。當(dāng)總行發(fā)現(xiàn)這樁欺詐案時(shí),天文數(shù)額般的損失已經(jīng)造成。
2008年7月4日法國銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)--法國銀行委員會(huì)對(duì)興業(yè)銀行開出400萬歐元罰單,原因是興業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制“嚴(yán)重缺失”,導(dǎo)致巨額欺詐案的發(fā)生。
銀行委員會(huì)在一份公告中指出,興業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制嚴(yán)重缺失,使得金融交易在各個(gè)級(jí)別缺乏監(jiān)控的情況下,在較長時(shí)期內(nèi)難以被察覺并得到糾正,因而存在較大可能發(fā)生欺詐案并帶來嚴(yán)重后果。