銀行員工嚴令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下（）交易。

如涉恐名單人員、機構(gòu)是銀行的客戶，銀行負責金融罪案處理的部門應指示相關(guān)業(yè)務運營部門對客戶資產(chǎn)實施凍結(jié)或相應限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實際控制人、法人代表、控股股東、實際受益人，金融罪案情報運營部應指示相關(guān)業(yè)務運營部門對該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應限制。

進行客戶盡職調(diào)查及風險評估，對于投資性產(chǎn)品，各分支行客戶代表或經(jīng)理應該（）。

外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。

銀行完成凍結(jié)或相應的限制措施后，應立即將凍結(jié)資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬等情況及涉恐名單客戶以及關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶的交易信息，以口頭形式報告所涉及分支行所在地區(qū)縣級公安機關(guān)和縣市級國家安全機關(guān)，并抄報所涉及分支行所在地人民銀行分支機構(gòu)。

A公司用貸款資金購買貨運車，用于其某項目開發(fā)的材料運輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

貸款人應采取現(xiàn)場與非現(xiàn)場相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查，形成書面報告，并對其內(nèi)容的真實性、完整性和有效性負責。

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應做好有關(guān)細節(jié)的認定記錄。

個人理財銷售人員需具備相應銷售資格，并應在銷售具體產(chǎn)品前應接受有關(guān)產(chǎn)品的相應培訓，未接受培訓的不得銷售該產(chǎn)品。

B公司為汽車經(jīng)銷商，向銀行貸款，購買用于銷售的汽車。該貸款為固定資產(chǎn)貸款。