多項選擇題沖正交易有哪些限制條件（）

A.非金融交易（如查詢、修改類交易、開戶、關戶、凍結等）以及沖正交易本身不允許沖正
B.如果遇交易賬戶余額不足、賬戶發(fā)生凍結、賬戶關戶等情況會造成沖正交易失敗
C.沖正交易原則上不允許跨機構辦理
D.無論是當日沖正還是隔日沖正均是對原交易進行反向調整。原始交易自動觸發(fā)的連帶交易（如交易自動收費、計息等），在沖正原始交易同時自動沖回


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1.多項選擇題操作風險損失數(shù)據(jù)搜集的基本目標是（）。

A.從發(fā)生的損失事件中吸取經(jīng)驗教訓，優(yōu)化風險控制措施，降低同類損失事件再次發(fā)生的可能性或影響程度
B.識別損失金額較大和發(fā)生頻率較高的領域和流程，發(fā)現(xiàn)內控薄弱環(huán)節(jié)，以便管理層進行風險管理及內部控制資源的優(yōu)化配置
C.滿足新資本協(xié)議操作風險管理的要求
D.為實施新資本協(xié)議操作風險高級計量法提供高質量的數(shù)據(jù)

2.多項選擇題操作風險控制與評估（RACA）的作用有（）。

A.主動、持續(xù)地識別評估業(yè)務流程中的潛在風險并采取整改措施，使防范風險、遏制大要案件的關口前移
B.重點關注高風險領域和關鍵業(yè)務流程，當發(fā)生、發(fā)現(xiàn)重大操作風險事件、外部極端操作風險事件、重大內部控制問題等情況，及時啟動RACA流程對相應業(yè)務流程進行評估，以強化、完善風險控制
C.定期審查、更新評估記錄情況，及時反映操作風險的變化趨勢和控制措施的適當性和有效性
D.對識別、評估出的操作風險進行梳理和有限級別排序，定期向內部控制委員會報告操作風險整體狀況和重大操作風險

3.多項選擇題操作風險管理循環(huán)的環(huán)節(jié)包括（）

A.識別、評估
B.控制、緩釋
C.監(jiān)測
D.報告

4.多項選擇題采用上門服務方式預留印鑒時，以下操作合規(guī)的是（）

A.營業(yè)機構憑有權審批人雙人審批的《中國銀行股份有限公司上門預留印鑒登記單》發(fā)放空白印鑒卡
B.一名上門人員應在《重要單證登記簿》上登記簽收
C.在空白印鑒卡上填寫戶名
D.在營業(yè)柜臺（監(jiān)控下）現(xiàn)場辦理密封手續(xù)后于封口處加蓋銀行業(yè)務用章