直接確認類模型指模型識別到的準風(fēng)險事件，風(fēng)險特征非常明顯，由風(fēng)險監(jiān)控人員直接確認為風(fēng)險事件。

網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員不得承擔(dān)柜臺外網(wǎng)點秩序維護、客戶引導(dǎo)和業(yè)務(wù)咨詢等工作。

一級（直屬）分行運行管理部對風(fēng)險模型實行動態(tài)管理，對符合退出條件的風(fēng)險模型予以退出，減少資源占用。

在履行網(wǎng)點現(xiàn)場管理職責(zé)的人員可以承擔(dān)外出營銷或核算操作等工作。

業(yè)務(wù)集中處理旨在將分散在網(wǎng)點的各類業(yè)務(wù)“前移”至線上渠道。

自助設(shè)備密碼鑰匙掌管人實行分線管理，嚴禁交叉使用。

支付密碼經(jīng)辦柜員不得保管或出售與其操作的支付密碼構(gòu)成支付要件的空白重要憑證。

工行為網(wǎng)上銀行用戶提供了電子密碼器、電子銀行口令卡、U盾等電子簽名和數(shù)字認證的工具。

總行信息科技部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對符合退出條件的已集中業(yè)務(wù)品種予以核準退出，以減少資源占用。

小額支付業(yè)務(wù)指令逐筆實時發(fā)送，按日間清算場次軋差凈額清算資金。