單項選擇題信息收集的來源和方法不包括（）

A.開戶資料
B.調(diào)查問卷
C.面談?wù)髟?br /> D.鄰居洽談


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1.單項選擇題綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步是（）

A.整理服務(wù)對象家庭財務(wù)狀況信息
B.收集服務(wù)對象家庭財務(wù)狀況信息
C.厘清服務(wù)對象和初步需求
D.厘清服務(wù)對象及其家庭財務(wù)狀況信息

2.單項選擇題反映客戶家庭還貸能力的指標(biāo)是（）

A.融資比率
B.償付比率
C.資產(chǎn)負債率
D.收入負債率

3.單項選擇題下列（）不屬于家庭資產(chǎn)負債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容。

A.住房公積金
B.股票
C.活期存款
D.基金

4.單項選擇題正確識別潛在的人身風(fēng)險是家庭財務(wù)保障規(guī)劃中最為重要的一個環(huán)節(jié)，下列不屬于由人身風(fēng)險而導(dǎo)致的財務(wù)風(fēng)險的是（）

A.家庭主要成員因意外身故而導(dǎo)致家庭收入大幅減少
B.家庭主要成員因年老身故而導(dǎo)致家庭收入大幅減少
C.家庭主要成員因意外住院而導(dǎo)致醫(yī)療費用增加
D.家庭主要成員因患疾住院而導(dǎo)致醫(yī)療費用增加

5.單項選擇題全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了（）

A.客戶過去10年的現(xiàn)金流變化狀況
B.客戶過去各年的收支變化狀況
C.客戶未來10年的現(xiàn)金流變化狀況
D.客戶未來各年的現(xiàn)金流變化狀況

最新試題

孫先生與張女士均為外企職員，夫婦倆的稅后家庭年收入約為40萬元。2001年夫婦倆購買了一套總價為90萬元的復(fù)式住宅，該房產(chǎn)還剩10萬左右的貸款未還，因當(dāng)初買房時采用等額本息還款法，孫先生沒有提前還貸的打算。夫婦倆在股市的投資約為70萬元（現(xiàn)值）。銀行存款25萬元左右。則該家庭的資產(chǎn)負債率為（）

題型：單項選擇題

下列指標(biāo)中，屬于收支結(jié)余方面涉及的指標(biāo)的有（）

題型：多項選擇題

在理財規(guī)劃實際工作中，資產(chǎn)配置的第一個步驟是（）

題型：單項選擇題

一般來說保障型保險的保費預(yù)算不應(yīng)超過可支配收入的（）

題型：單項選擇題

下列（）不屬于家庭資產(chǎn)負債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容。

題型：單項選擇題

綜合理財規(guī)劃服務(wù)的第一步是（）

題型：單項選擇題

下列屬于家庭資產(chǎn)負債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容的有（）

題型：多項選擇題

根據(jù)經(jīng)驗法則，資產(chǎn)負債率的范圍宜在（）

題型：單項選擇題

下列不屬于評估風(fēng)險管理效果這一工作包括的內(nèi)容的是（）

題型：單項選擇題

某理財師對于單項規(guī)劃的范圍不是很明確，按照科學(xué)的理財方案制定標(biāo)準(zhǔn)，單項理財規(guī)劃可以包括（）

題型：多項選擇題