單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（）

A.按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
B.引導(dǎo)客戶購(gòu)買符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品
C.主動(dòng)向無(wú)衍生品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品
D.建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問(wèn)建議進(jìn)行重新評(píng)估，并向客戶說(shuō)明有關(guān)評(píng)估情況


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1.單項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)以高凈值客戶為中心，根據(jù)其需求來(lái)提供個(gè)性化產(chǎn)品，這是指（）

A、私人銀行業(yè)務(wù)
B、中間銀行業(yè)務(wù)
C、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
D、零售銀行業(yè)務(wù)

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于近年來(lái)國(guó)內(nèi)理財(cái)師隊(duì)伍狀況發(fā)展特征的描述正確的是（）

A、理財(cái)師隊(duì)伍迅速擴(kuò)張
B、理財(cái)師素質(zhì)水平參差不齊
C、理財(cái)師素質(zhì)水平普遍很高
D、市場(chǎng)認(rèn)可度有待提高
E、我國(guó)合格理財(cái)師尤其高級(jí)理財(cái)師人數(shù)可以滿足市場(chǎng)需求

3.多項(xiàng)選擇題在其他條件相同時(shí)，關(guān)于債券信用等級(jí)與發(fā)行利率之間的關(guān)系，下列表述正確的有（）

A、定債券的信用等級(jí)與債券的發(fā)行利率無(wú)明確關(guān)系
B、債券信用等級(jí)低，債券發(fā)行利率就低
C、債券信用等級(jí)低，債券發(fā)行利率就高
D、債券信用等級(jí)高，債券發(fā)行利率就低
E、債券信用等級(jí)高，債券發(fā)行利率就高

4.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，下列情形應(yīng)予以禁止的有（）

A、不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料
B、利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢活動(dòng)
C、為客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)掲示
D、向客戶披露理財(cái)產(chǎn)品的有關(guān)投資管理信息
E、泄露客戶個(gè)人交易信息

5.多項(xiàng)選擇題理財(cái)涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本，在這方面理財(cái)師應(yīng)注意把握好的原則有（）

A、降低客戶的資金成本、費(fèi)率
B、強(qiáng)調(diào)理財(cái)規(guī)劃方案的整體性
C、讓客戶有明確的預(yù)期
D、事先重復(fù)溝通
E、總體把握方案執(zhí)行的進(jìn)度效果

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