多項選擇題某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)泉，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付.且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項選擇題S市某餐廳于2006年在z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1．56億元，且資金交易對泉集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯敖，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

2.多項選擇題某面包店．該面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后。立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近IO萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年談賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894．67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元．轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中。金額為199800元的交易多達59筆。請說出下面情況符合哪些可疑情形（）

A.短期內(nèi)相同收付款人之問頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B.法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

3.單項選擇題按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，以下說法正確的是（）。

A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當報告
B.自然人銀行賬戶一次性大頓存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當報告
C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當報告
D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當報告

4.單項選擇題下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（）。

A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金。與其實際經(jīng)營情況不符
B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金漉入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由
D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

5.單項選擇題《銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）

A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上
B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上
C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上
D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上