多項選擇題以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的有（）。

A.銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進行保存
B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中
C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱
D.應(yīng)銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

2.多項選擇題客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（）

A.建立相關(guān)制度原則
B.完整真實原則
C.安全保存原則
D.從嚴原則

3.多項選擇題對可疑類客戶采取的風(fēng)險控制措施包括（）

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時。應(yīng)當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份。并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進行辦理
B.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間。應(yīng)當全面了解客戶的信患。加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為
C.對于可疑類客戶，銀行應(yīng)當對其身份信患以及資金交易狀況進行審核。審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易。應(yīng)持續(xù)進行報告

4.多項選擇題對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標準型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強型措施（）

A.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間.應(yīng)當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動
B.定期對其身份信患以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審棱結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級
C.定期審棱頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定。但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率
D.關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認為可疑的。應(yīng)及時報告可疑交易

5.多項選擇題銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標中。以下哪些說法是正確的（）

A.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶
B.個人客戶的參考囡素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素
D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素