A.自雇人士需同時(shí)提供其他收入證明進(jìn)行佐證
B.調(diào)查人員需綜合判斷借款人聲明的收入是否合理
C.對(duì)借款人聲明的收入遠(yuǎn)高于正常水平導(dǎo)致收入真實(shí)性難以判斷的，調(diào)查人員需通過實(shí)地調(diào)查、查看收入流水等方式綜合分析測算借款人收入
D.佐證收入低于收入聲明的，以佐證收入認(rèn)定借款人收入水平
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A.直接采信收入證明書所列收入
B.調(diào)查人員判斷收入證明書所列收入是否合理后決定是否采信
C.對(duì)收入證明書所列收入遠(yuǎn)高于正常水平導(dǎo)致難以判斷收入真實(shí)性的，按一定比例折算后認(rèn)定收入水平
D.對(duì)收入證明書所列收入遠(yuǎn)高于正常水平導(dǎo)致難以判斷收入真實(shí)性的，要求借款人提供佐證證明
A.房屋權(quán)利證書
B.承租人身份證件
C.《出租人承租人承諾書》
D.租賃合同
A.以戶口簿上登記信息為準(zhǔn)
B.以貸款申請(qǐng)表上填寫信息為準(zhǔn)
C.戶口簿上標(biāo)注信息與貸款申請(qǐng)資料匹配的，可不提供結(jié)婚證等證書
D.戶口簿未記載婚姻狀況，借款人書面聲明未婚的，可直接認(rèn)定為未婚
A.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫
B.信貸管理系統(tǒng)
C.電話客戶單位人事部門
D.公安部公民身份信息系統(tǒng)
A.柜臺(tái)
B.電話
C.經(jīng)授權(quán)的房地產(chǎn)開發(fā)商
D.經(jīng)授權(quán)的汽車經(jīng)銷商
最新試題
根據(jù)《出口管制法》，下列關(guān)于明知出口經(jīng)營者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是？（）
涉及蘇丹、索馬里等國家制裁項(xiàng)目，以及行業(yè)制裁識(shí)別名單（SSI）、外國制裁逃避者名單（FSE）等非SDN名單制裁對(duì)象的業(yè)務(wù)，以及其他制裁政策和本規(guī)程未明確規(guī)定的事項(xiàng)，應(yīng)向境內(nèi)一級(jí)分行（境外機(jī)構(gòu)）反洗錢主管部門或總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢中心）征詢合規(guī)意見。
每年（），法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。
對(duì)于被境外金融機(jī)構(gòu)拒絕受理的跨境匯款業(yè)務(wù)，須對(duì)農(nóng)業(yè)銀行端的匯款客戶開展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。
根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法》，執(zhí)行指標(biāo)主要用于評(píng)價(jià)？（）
下面哪種情形下，金融機(jī)構(gòu)不能直接將客戶定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)客戶？（）
對(duì)各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可考慮哪些因素？（）
關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告，以下表述正確的是？（）
制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的，應(yīng)復(fù)審后受理該業(yè)務(wù)。
下列選項(xiàng)中，不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是（）。