A.產品業(yè)務規(guī)模,如賬戶數(shù)量、管理資產總額,年度交易量等B.是否屬于已知存在洗錢案例、洗錢類型手法的產品業(yè)務C.產品業(yè)務面向的主要客戶群體,以及高風險客戶數(shù)量和相應資產規(guī)模、交易金額和比例D.產品業(yè)務是否可作為收付款工具(如結算賬戶),使用范圍、額度、便利性如何,是否可跨境使用
A.確定客戶身份,并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份B.確定受益所有人身份,并采取任何可用措施核實受益所有人身份,以使金融機構確信了解其受益所有人C.了解并在適當情形下獲取關于業(yè)務關系目的和意圖的信息D.對業(yè)務關系采取持續(xù)的盡職調查,對整個業(yè)務關系存續(xù)期間發(fā)生的交易進行詳細審查,以確保進行的交易符合金融機構對客戶及其業(yè)務、風險狀況等方面的認識