判斷題理財是把理財活動限制在投資范疇中，使客戶很多原來不能實現(xiàn)的愿望也能實現(xiàn)。

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1.多項選擇題下列關(guān)于財務(wù)自由說法錯誤的有（）。

A.個人和家庭的收入主要來源于主動投資
B.薪金工資類收入的增長最后能達到財務(wù)安全的程度
C.養(yǎng)老金和年金屬于個人或家庭進行金融投資所得的一部分
D.投資收入具有主動爭取更高收益的性質(zhì)
E.工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下不會很大

2.多項選擇題人的理財目標無論做何種分類，都可以歸結(jié)為（）。

A.財產(chǎn)增值
B.財務(wù)保障
C.財務(wù)安全
D.財務(wù)自由
E.財產(chǎn)保值

3.多項選擇題衡量一個人或家庭的財務(wù)安全，主要包括（）。

A.是否有穩(wěn)定、充足的收入
B.個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
D.是否享受社會保障
E.是否有舒適的住房

4.多項選擇題理財目標確定必須遵循SMART原則，即（）。

A.理財目標要具體明確
B.理財目標必須是可以量化和檢驗的
C.理財目標必須具備合理性和可行性
D.實事求是
E.理財目標要有時限和先后順序

5.單項選擇題（）主要解決的財務(wù)問題是教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃。

A.財富積累
B.財富分配
C.財富保障
D.財富增值

6.多項選擇題客戶的理財目標內(nèi)容也可概括為四方面，即（）。

A.財富積累
B.財富規(guī)劃
C.財富保障
D.財富增值
E.財富分配

8.單項選擇題財富積累主要討論的是（）。

A.家庭收支與債務(wù)管理
B.針對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃
C.教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃
D.稅務(wù)安排和遺產(chǎn)分配

9.單項選擇題客戶現(xiàn)在的以及未來的（）是其理財目標得以實現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

A.理財規(guī)劃
B.投資收入
C.財務(wù)資源
D.工資薪金