為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

受客戶委托，會計結算上門服務人員和客戶經理等內部人員可為客戶代購和傳送轉帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。

商業(yè)銀行的內部審計部門無權獲得商業(yè)銀行的所有經營信息和管理信息。

內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發(fā)點。

對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

辦理票據承兌業(yè)務要認真審查貿易背景，嚴禁對無真實貿易背景的銀票進行承兌。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經營和提高資產質量的基礎上實現(xiàn)利潤最大化。