網(wǎng)點人員可以外出接送款。

商業(yè)銀行內部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領取業(yè)務印章和壓數(shù)機等。

在對關系人的授信調查和審批過程中，商業(yè)銀行內部相關人員應當回避。

內部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

商業(yè)銀行應當設立獨立的授信風險管理部門，對不同幣種、不同客戶對象、不同種類的授信進行統(tǒng)一管理，避免信用失控。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

商業(yè)銀行的內部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。