為方便業(yè)務(wù)辦理，可以預先在空白重要憑證上加蓋印章備用。

監(jiān)事會在實施財務(wù)監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

內(nèi)部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構(gòu)可以在法人書面授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。

內(nèi)部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)過程和重點操作環(huán)節(jié)。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。