在接收、管理、處置抵債資產過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產。

銀行機構印章的交接可不納入會計要素控制。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的主要業(yè)務過程和重點操作環(huán)節(jié)。

內部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

商業(yè)銀行財務管理的目標是在注重穩(wěn)健經(jīng)營和提高資產質量的基礎上實現(xiàn)利潤最大化。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經(jīng)理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

對代理開辦網(wǎng)上銀行的經(jīng)辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網(wǎng)上銀行。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內不得提交審貸委員會審議。