監(jiān)事會在實施財務監(jiān)督的同時，負責對商業(yè)銀行遵守法律規(guī)定的情況以及董事會、管理層履行職責的情況進行監(jiān)督。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構(gòu)可以在法人書面授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。

商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

商業(yè)銀行設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務應堅持“內(nèi)控先行”原則。

銀行機構(gòu)印章的交接可不納入會計要素控制。

為方便客戶，會計結(jié)算上門服務人員、客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門無權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營信息和管理信息。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權(quán)委托書必須經(jīng)本人簽字確認。