問答題ABC公司與某商業(yè)銀行有一份100萬元的循環(huán)周轉(zhuǎn)信貸協(xié)定，作為可信賴的客戶，其貸款利率定為銀行資本成本（即可轉(zhuǎn)讓定期存單利率）加上2％。另外，周轉(zhuǎn)信貸限額中的未使用部分，銀行收取0．5％的承諾費。若無論經(jīng)營淡季或旺季企業(yè)的股東權(quán)益、長期負債和自發(fā)性負債的籌資額始終保持為1300萬元，其余靠短期借款調(diào)節(jié)余缺，請判斷該企業(yè)采取的是哪種營運資本籌資策略，并計算其在營業(yè)高峰期和營業(yè)低谷時的易變現(xiàn)率。
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如果同時還考慮到支付的承諾費，貸款的有效年利率為多少？
題型：問答題
下列關(guān)于適中型營運資本籌資策略的說法中，不正確的有（）。
題型：多項選擇題
在應(yīng)收賬款商業(yè)信用管理中，信用期間、現(xiàn)金折扣的決策應(yīng)考慮的因素有（）。
題型：多項選擇題
如果丙公司選擇方案2，為獲得495000元的實際用款額，計算該公司應(yīng)借款總額和該筆借款的有效年利率。
題型：問答題
某企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營淡季流動資產(chǎn)為500萬元，長期資產(chǎn)為500萬元，在生產(chǎn)經(jīng)營旺季流動資產(chǎn)為700萬元，長期資產(chǎn)為500萬元。企業(yè)的長期負債、自發(fā)性流動負債和權(quán)益資本可提供的資金為900萬元。則下列表述正確的有（）。
題型：多項選擇題
為了提高現(xiàn)金使用效率，企業(yè)應(yīng)當(dāng)（）。
題型：多項選擇題
某公司擬使用短期借款進行籌資。下列借款條件中，會導(dǎo)致有效年利率（利息與可用貸款額的比率）高于報價利率（借款合同規(guī)定的利率）的有（）。
題型：多項選擇題
如果丙公司選擇方案3，為獲得495000元的實際用款額，計算該公司應(yīng)借款總額和該筆借款的有效年利率。
題型：問答題
以下籌資策略說法中正確的有（）。
題型：多項選擇題
甲公司采用隨機模式確定最佳現(xiàn)金持有量，最優(yōu)現(xiàn)金返回線水平為7000元，現(xiàn)金存量下限為2000元。公司財務(wù)人員的下列做法中，正確的有（）。
題型：多項選擇題