A.政策風險，如銀行承兌匯票業(yè)務是否具有真實貿(mào)易背景。
B.操作風險，是否以銀行名義開立保證金帳戶。
C.法律風險，保證金來源是否合法合規(guī)。
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A.投標擔保
B.履約擔保
C.借款擔保
D.透支擔保
E.融資租賃擔保
A.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和符合國家規(guī)定要求的注冊資本；
B.按規(guī)定持有稅務部門核發(fā)的稅務登記證；特殊行業(yè)還須持有有權機關頒發(fā)的營業(yè)許可證；按規(guī)定需取得環(huán)保許可、安全生產(chǎn)許可證明的，應取得有權部門出具的相應許可證明；
C.持有人民銀行核準發(fā)放并通過年檢的貸款卡及技術監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構代碼；
D.借款用途合法、明確；
E.在交通銀行開立結算賬戶，自愿接受交通銀行信貸監(jiān)督和結算監(jiān)督。能及時提供財務報表和其他資料；
A.信貸備忘錄
B.授信安排調整申請
C.行動計劃更改流程
A.授信申請/審查/審批流程
B.定期監(jiān)控流程（正常類授信客戶和問題類授信客戶）
C.行動計劃申報/審查/審批流程
A.授信對象評級
B.授信業(yè)務評級
最新試題
在信貸審批標準中應明確全行的目標市場，要求信貸人員對客（）、（）、信貸結構和還款來源作出徹底的了解。
通過訴訟手段維護債權，應貫徹謹慎訴訟原則，出現(xiàn)以下情況時，可考慮采取訴訟方式（）
資產(chǎn)保全部門（或風險監(jiān)控部門）主管根據(jù)分管行長的轉授權在審批權限內(nèi)可以：（）
目前公司授信業(yè)務的LGD等級可分為（）。
有下列情形之一，授權人應變更或撤銷其對被授權人的信貸授權（）
風險分類遵循的原則包括（）。
2017年總行對于產(chǎn)能嚴重過剩行業(yè)風險管控按余額限額管控的：（）
出現(xiàn)以下哪些情況，貸審會主任或委員需要實行回避制度。（）
評級監(jiān)控是指評級人員對授信客戶和授信業(yè)務的（）和（）可能有一定影響的因素進行持續(xù)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)潛在風險，對需重新評級的授信客戶和授信業(yè)務及時進行重新評級的過程。
交通銀行實行突發(fā)授信風險快報制度，力求做到“快、準、全”。在按上款要求的程序、工具做好監(jiān)控工作的同時，對重大授信風險突發(fā)事件或與交通銀行授信客戶相關聯(lián)的重大突發(fā)信息，省轄分支行授信管理部門應在不超過知曉信息后的（）個工作日內(nèi)報告省分行，省分行應在隨后的（）個工作日內(nèi)報告總行。