是指券商為投資者提供融資和融券交易。簡單地說，融資是借錢買證券；融券是借證券來賣，即賣空一只證券。

又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內部發(fā)行，是指以少數特定投資者為對象的發(fā)行，如保險公司、共同基金、各類養(yǎng)老基金、投資公司等。

在同一控制權下，所屬的受監(jiān)管實體至少明顯地在從事兩種以上的銀行、證券和保險業(yè)務，同時每類業(yè)務的資本要求不同。