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辦理存取款業(yè)務(wù)時(shí),大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度,避免造成大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。
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會(huì)計(jì)主管經(jīng)手的會(huì)計(jì)事項(xiàng)只能是內(nèi)部賬戶的賬務(wù)處理,并且必須經(jīng)過行長審核簽字。
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柜員不得在柜臺(tái)內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù),但可以在柜臺(tái)外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。
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開卡業(yè)務(wù)須本人持證件辦理,不允許代辦,批量開卡除外。
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在辦理開戶單位資金支付業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)由開戶單位出具有效支付憑證,柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)。
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查庫人員履行查庫職責(zé)時(shí),查庫登記簿填寫真實(shí)、完整,不得有代查代登現(xiàn)象。
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假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫范圍內(nèi)。
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堅(jiān)持“一日三碰庫”,碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進(jìn)行。
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柜員休假二日以上(不含),現(xiàn)金箱及時(shí)清零。
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庫存現(xiàn)金應(yīng)按行社核定的庫存限額進(jìn)行控制,偶爾允許連續(xù)多天有超庫存現(xiàn)象。
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現(xiàn)金、有價(jià)證券應(yīng)入庫保管,做到賬款、賬實(shí)相符。
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