多項選擇題根據(jù)《關(guān)于防范銀行票據(jù)業(yè)務風險提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)［2014］152號）規(guī)定，關(guān)于票據(jù)業(yè)務關(guān)鍵風險點的防控方面，說法正確的是（）

A.加強對承兌和貼現(xiàn)申請人的資信調(diào)查。嚴格審核票據(jù)申請人資格、交易背景的真實性和背書轉(zhuǎn)讓過程的合理性，嚴防持票人惡意套取銀行信用
B.加強保證金來源真實性、合規(guī)性的審核和管理，對保證金未覆蓋部分所要求的抵押、質(zhì)押和第三方保證必須嚴格落實
C.加強對貼現(xiàn)資金劃付和使用情況的管理，按照《商業(yè)銀行授信管理指引》要求，加強對貼現(xiàn)資金使用情況的跟蹤檢查，嚴防貼現(xiàn)資金被挪用
D.加強票據(jù)審驗和查詢查復環(huán)節(jié)管理，嚴禁以票據(jù)查詢代替審驗，堅持雙人實地查詢


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1.多項選擇題根據(jù)省聯(lián)社關(guān)于加強案防意見要求，下列有關(guān)案件風險信息報送的表述正確的是（）

A.案件風險事件發(fā)生后，事發(fā)行在事發(fā)3小時內(nèi)以口頭或書面形式報告省聯(lián)社合規(guī)風險管理部門和當?shù)劂y監(jiān)機構(gòu)。
B.省聯(lián)社合規(guī)風險管理部門對報送的風險事件及時組織評價，確認為案件風險事件的通知事發(fā)行正式報送《案件信息確認報告》。
C.各行應建立案件風險信息臺賬，將臺賬與案件處置各環(huán)節(jié)資料一并保存建檔。
D.對保密措施不嚴，導致風險信息泄露，產(chǎn)生負面輿情的或錯報、瞞報、漏報、謊報風險信息的，影響化險處置決策的農(nóng)商行主要負責人，全額扣除案防保證金。

3.多項選擇題防范操作風險“十三條”意見對建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度是如何規(guī)定的？（）

A.確?；鶎又鞴茌啀忀喺{(diào)和強制性休假制度納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度，并明確具體的操作程序和規(guī)定
B.人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預先做好相應安排
C.稽核部門應對相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進行有效審計跟蹤
D.以上都不正確

4.多項選擇題防范操作風險“十三條”意見對訂立責任制是如何規(guī)定的？（）

A.制定相應制度明確總行及各級分支機構(gòu)的責任
B.各級管理人員要認真履責，敢抓敢管，以身作則
C.對出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽核部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責任
D.對反復發(fā)生大案要案，問題長期得不到有效解決的要上升到追究法律責任

5.多項選擇題防范操作風險“十三條”意見對規(guī)章制度建設(shè)是如何規(guī)定的？（）

A.對無章可循或已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的制度，上級行應進行專門研究，及時制訂修改
B.對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認真研究，及時解決，不得延誤
C.對有章不循的，要將責任人調(diào)離原崗位，并嚴肅處理
D.以上都不正確