A、審核監(jiān)督貸前條件落實
B、審核監(jiān)督信貸合同
C、審核監(jiān)督貸款資金支付
D、監(jiān)督貸后管理工作

A、信貸事項變更內(nèi)容包括：擔(dān)保事項，利率（費率）下浮，借款人的名稱變更，控股股東變更，注冊資本減少，借款人合并，收購和并購，變更還款計劃，變更貸前條件和貸后管理措施，項目投資總額，項目建設(shè)內(nèi)容調(diào)整，延長貸款期限等事項。
B、對須提交貸審會審議的單筆流動資金或項目貸款已審批信貸事項的重大變更（貸前條件、擔(dān)保事項變更等），開戶行客戶經(jīng)理可通過系統(tǒng)發(fā)起貸款或項目要素變更申請，逐級報送至有權(quán)審批行完成審批流程，并下達電子審批書。
C、對其他已審批信貸事項變更（借款人的名稱變更、控股股東變更、注冊資本減少、借款人合并、收購和并購等），以及客戶部門有權(quán)審批的信貸事項變更不納入CM2006申請審批流程操作，仍按有關(guān)制度規(guī)定通過紙質(zhì)流程審批后，在CM2006通過要素修改、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)變更等操作完成調(diào)整。
D、信貸事項的變更，由客戶部門對變更情況進行調(diào)查，提出調(diào)查意見；資金計劃部門（如需）、風(fēng)險管理部門（如需）和信貸管理部門審查，出具審查意見；貸款審查委員會主任委員審定（確需提交貸款審查委員會審議的，經(jīng)貸款審查委員會主任委員同意后提交貸款審查委員會審議）；有權(quán)審批人審批。

A、展期申請只能在借據(jù)到期日前30天內(nèi)發(fā)起，展期貸款流程可提前簽批。
B、展期貸款不用上貸審會審議。
C、展期準(zhǔn)貸證應(yīng)于展期日發(fā)送會計部門，如遇節(jié)假日可在前一工作日將展期準(zhǔn)貸證發(fā)送會計部門。
D、貸款展期日的規(guī)定。貸款展期日調(diào)整為“自貸款到期日當(dāng)日起開始計算”。需辦理展期的要在貸款到期日之前（含當(dāng)日）完成。

A、對中央政策指令性糧油貸款、符合條件的地方政策指令性糧油貸款等業(yè)務(wù)，以及擴大授權(quán)授信下的用信等其他相關(guān)制度有明確規(guī)定的，可采取減少流程環(huán)節(jié)的方式進行簡化操作。
B、對中央政策指令性貸款、轉(zhuǎn)授權(quán)二級分行審批的地方政策指令性糧油貸款、銀行承兌匯票低風(fēng)險承兌業(yè)務(wù)，可不需受理流程，直接開展調(diào)查。
C、對除中央政策指令性貸款和轉(zhuǎn)授權(quán)二級分行審批的地方政策指令性糧油貸款以外的政策指令性貸款、建立信貸關(guān)系已滿１年的客戶辦理的不需總行審批的政策指導(dǎo)性流動資金貸款、商業(yè)性流動資金貸款和非低風(fēng)險銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)，其受理由該筆業(yè)務(wù)有權(quán)審批行的下一級行最終審定。
D、商業(yè)性流動資金貸款，二級分行審批的，由開戶行行長審定受理。省級分行審批的，由二級分行行長審定受理。受理審定后報有權(quán)審批行客戶部門開展調(diào)查。

A、信貸審批紙質(zhì)檔案分為信貸審批資料和信貸報批基礎(chǔ)資料兩部分，分別在審批行和開戶行歸檔管理。
B、審批行在辦貸過程中產(chǎn)生的調(diào)查（評估）報告、貸款資金計劃和貸款利率審查意見、信貸擔(dān)保法律審查意見、信貸審查意見、補充材料通知、補充情況說明、審議審批表、信貸審議意見表決單、信貸審議意見統(tǒng)計表、信貸審批書、作業(yè)監(jiān)督放款核準(zhǔn)申請表等相關(guān)資料在審批行歸檔。
C、除信貸審批資料以外的信貸報批資料均為信貸報批基礎(chǔ)資料，在開戶行歸檔。
D、開戶行和審批行之間的經(jīng)辦行如產(chǎn)生需歸檔保管的報批資料，也移交給開戶行進行歸檔保管。