A、信貸審批紙質(zhì)檔案分為信貸審批資料和信貸報批基礎資料兩部分，分別在審批行和開戶行歸檔管理。
B、審批行在辦貸過程中產(chǎn)生的調(diào)查（評估）報告、貸款資金計劃和貸款利率審查意見、信貸擔保法律審查意見、信貸審查意見、補充材料通知、補充情況說明、審議審批表、信貸審議意見表決單、信貸審議意見統(tǒng)計表、信貸審批書、作業(yè)監(jiān)督放款核準申請表等相關資料在審批行歸檔。
C、除信貸審批資料以外的信貸報批資料均為信貸報批基礎資料，在開戶行歸檔。
D、開戶行和審批行之間的經(jīng)辦行如產(chǎn)生需歸檔保管的報批資料，也移交給開戶行進行歸檔保管。

A、所有業(yè)務的批復均應通過電子審批書方式下發(fā)。
B、對實行無紙化辦貸的可通過電子審批書下達批復。
C、還款計劃變更應由客戶部門辦理批復手續(xù)。
D、除還款計劃變更的其他系統(tǒng)業(yè)務，一般由審查人起草電子審批書，并經(jīng)行長或其授權人簽發(fā)。

A、輔助審查流程未完成，則系統(tǒng)無法正常簽批。
B、若系統(tǒng)存在其他取消經(jīng)營資格控制，則系統(tǒng)無法正常簽批。
C、貸款業(yè)務簽批時，根據(jù)貸審會審議結果或有權審批人意見，如需對審批金額、發(fā)放日期、到期日期、提款有效期等進行修改的，可由有權審批人在業(yè)務簽批時通過“審批要素調(diào)整”進行修改。
D、對其它系統(tǒng)控制不能修改的審批要素，可先由有權審批人完成業(yè)務簽批，再由開戶行在用信辦理前，通過“數(shù)據(jù)變更”方式進行修改。

A、根據(jù)具備上會條件的項目，貸審辦起草《信貸事項提請審議審批單》，并提請貸審委主任召開貸審會。
B、貸審辦人員下載全部電子影像資料，供委員審議查詢。
C、會后貸審辦人員選擇“業(yè)務附屬資料”將簽字后的《信貸業(yè)務審議表》的掃描件上傳至系統(tǒng)。
D、若貸審會結果為同意或否決，將流程發(fā)送本行最高簽批人。貸審會審議結果為復議的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回主調(diào)查人處進一步調(diào)查和落實。

A、貸款業(yè)務相關要素較受理環(huán)節(jié)發(fā)生重大變化，且通過審批要素調(diào)整無法進行修改的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回至開戶行客戶經(jīng)理（流程發(fā)起人）處，撤銷調(diào)查業(yè)務，在業(yè)務申請環(huán)節(jié)修改相關信息后，重新發(fā)起調(diào)查流程，由相關業(yè)務人員將業(yè)務流程逐級發(fā)回要求修改人員處。
B、輔助審查部門對貸款業(yè)務提出補充意見的，應下達書面補充通知，主調(diào)查人或其委托的調(diào)查人根據(jù)輔助審查部門的書面補充通知補充相關資料后，將輔助審查部門的書面通知、本部門的書面補充意見及補充資料通過影像資料“影像加載”模塊，一并上傳系統(tǒng)。
C、資金計劃審查和法律審查及風險審查的“輔助審查”流程一般需在報送貸審會審議前完成終審。
D、信貸獨立審查官可不明確意見，但應于有權審批人簽批前終審輔助審查流程。