單項選擇題一般而言，商業(yè)銀行做理財顧問業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)的第一步是（）

A.分析客戶家庭財務(wù)狀況
B.制定理財規(guī)劃方案
C.接觸客戶建立信任關(guān)系
D.明確客戶的理財目標(biāo)


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1.單項選擇題在收集客戶信息階段，下列表述方式中，不容易遭受到客戶心理抵觸，從而避免客戶有可能敷衍回答，使理財師可獲得有用信息的是（）

A.貴公司規(guī)模這么大，您對收入一定很多，大概有多少呢？
B.像您這樣的成功人士一定做好了自身的人生風(fēng)險管理，面對意外死亡，您買了多少保險？
C.聽說您太太是家庭收入的頂梁柱，您的收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于您太太的收入嗎？
D.你正在做購房計劃，那您現(xiàn)在可以動用的房貸首付資金是多少呢？

2.單項選擇題保險規(guī)劃的最主要功能是（）

A.合理避稅
B.節(jié)省開支
C.創(chuàng)造收益
D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

5.單項選擇題某客戶周先生今年32歲，妻子28歲，二人均在國企工作，享受健全的社會保險與公共醫(yī)療，他們有一個1歲半的孩子，周先生年收入為16萬元，周太太年收入約為8萬元。關(guān)于周先生家庭建立保險規(guī)劃，下列做法錯誤的是（）

A.周先生家庭需要補(bǔ)充的商業(yè)保險最好不要超過年繳保費24000元
B.優(yōu)先保障1歲半的孩子
C.優(yōu)先保障收入較高的周先生
D.周先生的保費支出應(yīng)高于妻子的保費支出